客戶起訴銀行遭“反訴”獲刑12年被認(rèn)定偽造金融票證罪 在臨沂市中院二審?fù)ド戏Q遭逼供“起訴銀行是一種犯罪行為。”在警方訊問(wèn)筆錄中，梁秀芬深刻“反省”。
2011年2月，身為VIP客戶的梁秀芬起訴山東臨沂臨商銀行，要求歸還其658萬(wàn)元“存款”中的300萬(wàn)。法院6月開(kāi)庭審理此案。7月，梁秀芬被警方以涉嫌金融憑證詐騙罪刑拘。2012年11月，梁秀芬因犯?jìng)卧旖鹑谄弊C罪，一審被判刑12年。今年9月10日，此案在臨沂市中院二審。梁當(dāng)庭稱“承認(rèn)起訴銀行犯罪并放棄起訴權(quán)”的訊問(wèn)筆錄系遭逼供。
□案件行長(zhǎng)潛逃VIP討“存款”
梁秀芬一案，劉樹(shù)偉是源頭。劉樹(shù)偉現(xiàn)年41歲，曾是臨沂市金融圈資深從業(yè)人員。卷宗顯示，1998年，劉樹(shù)偉進(jìn)入臨沂市羅莊商業(yè)銀行。后機(jī)構(gòu)調(diào)整改名，劉樹(shù)偉于2002年擔(dān)任臨沂市商業(yè)銀行(臨商銀行前身)羅莊分理處主任，后任羅西支行行長(zhǎng)。
現(xiàn)年56歲的梁秀芬，曾是三家企業(yè)的實(shí)際控制人，手握雄厚資金。因劉樹(shù)偉多次攬儲(chǔ)，兩人成為“熟人和朋友”，并發(fā)生頻繁的銀企往來(lái)和資金交易，成為臨商銀行的VIP客戶。
鮮為人知的是，身為行長(zhǎng)的劉樹(shù)偉私下多方攬儲(chǔ)，從事民間借貸活動(dòng)。2007年10月，資金鏈斷裂后，劉樹(shù)偉潛逃。2008年7月15日，劉樹(shù)偉因涉嫌犯詐騙罪被警方拘留。2010年10月16日，因犯金融詐騙罪、騙取貸款、票據(jù)承兌罪，劉樹(shù)偉被判處有期徒刑17年。
劉樹(shù)偉入獄前后，司法機(jī)關(guān)并沒(méi)有對(duì)梁秀芬展開(kāi)調(diào)查，直到她“自己先跳了出來(lái)”。
梁秀芬手握兩張臨商銀行的現(xiàn)金交款單，金額分別為658萬(wàn)元和2000萬(wàn)元，均有劉樹(shù)偉本人簽字和銀行公章。由于標(biāo)的額等因素，梁秀芬試圖先追回?cái)?shù)額較小的那筆“存款”。2011年2月11日，梁秀芬起訴劉樹(shù)偉，并將臨商銀行列為第二被告，要求歸還658萬(wàn)元“存款”中的300萬(wàn)元。
遭遇“反訴”獲刑12年2011年2月12日，臨沂市蘭山區(qū)法院受理這起儲(chǔ)蓄存款合同糾紛，并于6月15日開(kāi)庭審理。梁秀芬訴稱，她持有劉樹(shù)偉向其開(kāi)具的數(shù)額為658萬(wàn)元的現(xiàn)金交款單，劉樹(shù)偉案發(fā)后，她到臨商銀行支取，查無(wú)此款。
對(duì)此，臨商銀行向法院指出梁秀芬所持證據(jù)有重大瑕疵。其稱，劉樹(shù)偉2007年10月19日已潛逃至新疆，而梁秀芬所持的現(xiàn)金交款單日期為同年10月25日，系劉樹(shù)偉潛逃后辦理，故不能作為證據(jù)。臨商銀行認(rèn)為，涉案的銀行存款憑證，其實(shí)質(zhì)是雙方惡意串通將個(gè)人借貸風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁至銀行承擔(dān)。
對(duì)這起民訴案件，蘭山區(qū)法院沒(méi)有立即宣判。
2011年3月24日，即她起訴臨商銀行一個(gè)多月后，臨商銀行向警方報(bào)案，并于5月26日獲得立案。7月11日，民訴判決未出，梁秀芬被警方刑拘。
2012年6月5日，臨沂市羅莊區(qū)檢察院對(duì)此案提起公訴，一審在羅莊區(qū)法院審理。梁秀芬和劉樹(shù)偉被控兩項(xiàng)罪名：仿造金融票證罪和高利轉(zhuǎn)貸罪。一審判決書顯示，梁秀芬對(duì)指控的犯罪事實(shí)和罪名均予否認(rèn)。劉樹(shù)偉否認(rèn)高利轉(zhuǎn)貸罪，但承認(rèn)偽造金融票證罪。同年11月21日，法院一審認(rèn)定，梁秀芬和劉樹(shù)偉犯?jìng)卧旖鹑谄弊C罪。劉樹(shù)偉系漏罪，考慮坦白情節(jié)判刑11年，處罰金10萬(wàn)元。因數(shù)罪并罰，決定對(duì)劉樹(shù)偉執(zhí)行20年刑期，實(shí)際加刑3年。梁秀芬被判刑12年，處罰金20萬(wàn)元。
一審判決下發(fā)后，梁秀芬提起上訴。
是存款還是私人借款？
今年9月10日上午，梁秀芬案二審在臨沂市中院設(shè)在臨沂看守所的法庭審理。梁秀芬和劉樹(shù)偉戴著腳鐐，并排坐著受審。
梁秀芬陳述，她的公司在臨商銀行羅西支行有賬戶，行長(zhǎng)劉樹(shù)偉多次到她公司攬儲(chǔ)。后來(lái)經(jīng)統(tǒng)一匯總，劉樹(shù)偉當(dāng)面開(kāi)具了兩張金額分別為658萬(wàn)元和2000萬(wàn)元的現(xiàn)金交款單。
卷宗顯示，兩張單據(jù)開(kāi)票日期是2007年10月25日，均有劉樹(shù)偉本人簽名，但梁秀芬的名字被寫為“梁秀粉”。
事實(shí)上，卷宗顯示，10月25日劉樹(shù)偉早已逃離臨沂，對(duì)于開(kāi)票日期是否就是這天，梁秀芬表示記不清。但梁秀芬稱，當(dāng)時(shí)劉樹(shù)偉還沒(méi)案發(fā)，出于對(duì)“行長(zhǎng)”的信任，她當(dāng)時(shí)并沒(méi)細(xì)看日期。
梁秀芬認(rèn)為，該筆交易為“存款”。但劉樹(shù)偉予以否認(rèn)，并解釋為雙方個(gè)人借款，對(duì)方也知道他是用于放貸，“數(shù)額屬實(shí)，條(單據(jù))是真實(shí)的，章也是真的”，但是與銀行無(wú)關(guān)。他稱，兩張單據(jù)是之前借款匯總，是在梁秀芬脅迫下開(kāi)具的，所以他故意將梁的名字和日期寫錯(cuò)。
梁的辯護(hù)律師指出，卷宗顯示，劉樹(shù)偉在其他材料上也寫過(guò)“梁秀粉”，明顯系書寫習(xí)慣問(wèn)題，時(shí)間是否寫錯(cuò)，與把錢交給劉樹(shù)偉的事實(shí)無(wú)關(guān)。
是否偽造金融票證？
庭上，劉樹(shù)偉承認(rèn)偽造金融票證罪，但辯稱兩張單據(jù)系受梁秀芬脅迫所寫。辯護(hù)律師周澤指出，沒(méi)有任何證據(jù)顯示他遭到脅迫。
公訴人認(rèn)為，雖然銀行票證及印章都是真實(shí)的，但上面的金額并不真實(shí)，臨商銀行的賬戶也沒(méi)有相關(guān)證據(jù)證明梁秀芬個(gè)人或公司有巨額資金進(jìn)入銀行系統(tǒng)。根據(jù)訊問(wèn)筆錄等證據(jù)材料，足以認(rèn)定梁秀芬和劉樹(shù)偉構(gòu)成偽造金融票證罪。
周澤表示，梁秀芬所持的單據(jù)是真實(shí)的臨商銀行交易憑證，印章也是真實(shí)的，且有時(shí)任羅西支行行長(zhǎng)劉樹(shù)偉本人簽名。“梁秀芬本身沒(méi)有偽造金融憑證的行為，也非她指使他人偽造，而是作為銀行負(fù)責(zé)人的劉樹(shù)偉，在收取梁秀芬錢款的情況下主動(dòng)向其出具。整件事情，梁不存在任何偽造票證的行為。”
周澤認(rèn)為，此前庭審已查明，梁秀芬把錢給了支行行長(zhǎng)劉樹(shù)偉。至于臨商銀行沒(méi)入賬，只能說(shuō)明銀行管理存在漏洞。
另一位辯護(hù)律師朱明勇表示，梁秀芬沒(méi)到柜臺(tái)存款是事實(shí)，但梁秀芬對(duì)劉樹(shù)偉的認(rèn)知是基于其是銀行行長(zhǎng)，且其出具的憑證和蓋章都是真實(shí)的，梁秀芬可以認(rèn)為是銀行欠款，有理由主張返還款項(xiàng)的權(quán)利。
是否存在逼供行為？
庭審現(xiàn)場(chǎng)，梁秀芬還反映公安機(jī)關(guān)對(duì)其訊問(wèn)時(shí)采用逼供手段。而公訴人則認(rèn)為不存在逼供。
卷宗顯示，2011年8月1日，臨沂市公安局經(jīng)偵支隊(duì)在臨沂市看守所對(duì)梁秀芬三次提審。
當(dāng)天第一次筆錄中，梁秀芬供述：“我現(xiàn)在想來(lái)很后悔，因?yàn)闆](méi)有現(xiàn)金存入銀行卻起訴人家銀行，很不應(yīng)該，我愿意撤訴，永遠(yuǎn)不再起訴臨商銀行，請(qǐng)政府一定對(duì)我寬大處理……我把錢放到劉樹(shù)偉那里用于高利貸，明知道沒(méi)有把錢存到銀行，劉樹(shù)偉給我寫的現(xiàn)金交款單是假的，卻起訴銀行是一種犯罪行為。”
當(dāng)天第三次筆錄中，梁秀芬稱，經(jīng)過(guò)政府教育，她認(rèn)識(shí)到自己的犯罪多么可笑，讓劉樹(shù)偉偽造兩張沒(méi)有真實(shí)存款關(guān)系的現(xiàn)金交款單就起訴銀行多么愚蠢、多么幼稚，“我現(xiàn)在非常后悔，我愿意撤訴，愿意將偽造的這兩張現(xiàn)金交款單交給政府處理，永遠(yuǎn)不再做這種蠢事”。
周澤指出，辦案機(jī)關(guān)提審記錄顯示，對(duì)梁秀芬“2011年7月26日外提三天”，并以看守所提審室裝修改造為名，“7月29日至8月1日外提三天”，此舉違反《看守所條例》，且蹊蹺的是，提審記錄沒(méi)直接表述為“7月26日至8月1日”連續(xù)外提。
周澤說(shuō)，他在會(huì)見(jiàn)梁秀芬時(shí)獲悉，辦案民警將她提出后，帶到脫離看守所民警監(jiān)控范圍的地點(diǎn)審訊長(zhǎng)達(dá)一周，“其間不讓梁秀芬睡覺(jué)，給其‘吹空調(diào)’，進(jìn)行變相體罰和逼供，最后才獲得她的‘有罪’供述，而作供地點(diǎn)仍然記為看守所。這嚴(yán)重違法！”
法庭上，梁秀芬強(qiáng)調(diào)：“承認(rèn)起訴銀行犯罪并放棄起訴權(quán)”系遭警方逼供，她想不通，追討“存款”為何會(huì)招來(lái)牢獄之災(zāi)。
庭審當(dāng)天，兩名被告人的共十余名家屬在現(xiàn)場(chǎng)旁聽(tīng)，臨商銀行的代表沒(méi)有列席。審判長(zhǎng)聽(tīng)取了各方意見(jiàn)，未當(dāng)庭宣判。
□各方說(shuō)法臨商銀行：未受損失不便評(píng)價(jià)9月10日下午，在臨商銀行總行，法律合規(guī)部負(fù)責(zé)人對(duì)京華時(shí)報(bào)記者表示，不知道當(dāng)天二審。被問(wèn)及銀行如何管理金融票證和證章、在此案中是否有監(jiān)管責(zé)任，該負(fù)責(zé)人拒絕回復(fù)。
臨商銀行總行辦公室主任表示，臨商銀行也未在此案中遭受損失。他表示，此案不便評(píng)價(jià)，應(yīng)以法院判決為準(zhǔn)。
山東晨浩律師事務(wù)所曾代理梁秀芬訴臨商銀行案件。該所主任陳光武透露，劉樹(shù)偉潛逃前，向當(dāng)?shù)仄髽I(yè)家拉存款七八千萬(wàn)，梁秀芬起訴銀行卻遭“反訴”被判刑后，其他債主都不敢站出來(lái)。“梁秀芬案，一旦判她無(wú)罪，不排除其他債主效仿起訴，臨商銀行可能面臨高額償付壓力。”
辯護(hù)律師警方偵查權(quán)干預(yù)審判權(quán)周澤認(rèn)為，此案當(dāng)中，劉樹(shù)偉違規(guī)操作導(dǎo)致銀行可能承擔(dān)民事責(zé)任，臨商銀行逃避責(zé)任而采取報(bào)案處理，公安機(jī)關(guān)在法院審理民事糾紛案未作刑事案件移送的情況下，徑直啟動(dòng)對(duì)民訴案原告梁秀芬的刑事追訴程序，“此案的本質(zhì)，是公安機(jī)關(guān)以偵查權(quán)干預(yù)法院的審判權(quán)”。
本版文圖均據(jù)京華時(shí)報(bào)記者李顯峰
