大西北網(wǎng)10月27日訊　[10月24日，錦江區(qū)公安局稱(chēng)：經(jīng)偵大隊(duì)已于10月8日以四川財(cái)富聯(lián)盟集團(tuán)公司涉嫌非法吸收公眾存款立案?jìng)刹?，目前已接受投資者報(bào)案數(shù)百人（涉及投資者800余人），涉案嫌疑人已被刑事拘留]

　　近日，成都市錦江區(qū)公眾信息網(wǎng)上的區(qū)長(zhǎng)信箱里涌現(xiàn)出多封請(qǐng)?jiān)感牛鶎⒚^指向一處：“四川財(cái)富聯(lián)盟融資理財(cái)投資咨詢(xún)服務(wù)有限公司日前宣布清算資產(chǎn)，涉案金額2.24億，牽連800多名投資人。”

　　10月24日，錦江區(qū)公安局在區(qū)長(zhǎng)信箱回復(fù)稱(chēng)：區(qū)公安分局經(jīng)偵大隊(duì)已于10月8日以四川財(cái)富聯(lián)盟集團(tuán)公司涉嫌非法吸收公眾存款立案?jìng)刹?，目前已接受投資者報(bào)案數(shù)百人（涉及投資者800余人），涉案嫌疑人已被刑事拘留。目前警方尚未公布具體涉案金額，但多名投資人的爆料信稱(chēng)涉案金額2.24億。

　　涉嫌非法吸收公眾存款

　　“財(cái)富聯(lián)盟投資理財(cái)P2P平臺(tái)，中秋后即將上線(xiàn)，敬請(qǐng)期待！”9月3日，機(jī)構(gòu)實(shí)名認(rèn)證的“四川財(cái)富聯(lián)盟”在其新浪微博上稱(chēng)。不過(guò)到9月底，該公司就傳出資不抵債，面臨清償?shù)南ⅰ?/p>

　　有投資者的描述稱(chēng)，9月30日接到理財(cái)顧問(wèn)的電話(huà)，確認(rèn)公司出事，資不抵債，面臨清償?shù)氖聦?shí)。在投資人拍攝的視頻中，四川財(cái)富聯(lián)盟集團(tuán)的負(fù)責(zé)人袁清和在對(duì)投資人解釋時(shí)表示，投資人理財(cái)選用的是P2P模式，借款給第三方，其理財(cái)公司作為一個(gè)中介。

　　而其間說(shuō)不清道不明的卻是資金究竟如何流向以及流向哪里。

　　“每一筆錢(qián)投到哪一個(gè)項(xiàng)目，說(shuō)實(shí)在話(huà)，每一筆錢(qián)都是投一個(gè)綜合項(xiàng)目，不是專(zhuān)項(xiàng)資金。但是我跟大家擔(dān)保，在座各位的每一分錢(qián)，都是實(shí)實(shí)在在投出去的。”袁清和稱(chēng)，公司并未挪用投資者一分錢(qián)。

　　此后，袁清和律師對(duì)投資者的回應(yīng)則是“現(xiàn)在大部分P2P公司，國(guó)家要求對(duì)接項(xiàng)目是一對(duì)一，而公司并沒(méi)有一對(duì)一，只是安了一個(gè)假名頭”。

　　業(yè)內(nèi)人士對(duì)《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》稱(chēng)，從袁清和及其律師的回復(fù)中可以看出些端倪，即四川財(cái)富聯(lián)盟集團(tuán)難以講清楚投資者的資金去向，而是含糊稱(chēng)“每一筆錢(qián)都是投一個(gè)綜合項(xiàng)目”，并非專(zhuān)項(xiàng)資金，其中難以避開(kāi)做“資金池”的嫌疑。

　　P2P監(jiān)管細(xì)則目前尚未出臺(tái)，不過(guò)銀監(jiān)會(huì)相關(guān)官員已在多個(gè)場(chǎng)合提出P2P不得做資金池。根據(jù)業(yè)內(nèi)人士估計(jì)，很多P2P平臺(tái)都可能涉及“資金池”模式，其風(fēng)險(xiǎn)就在于新蓋蓋舊瓶，演繹“龐氏騙局”。同時(shí)一旦出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，無(wú)法理清楚投資者、借款人的借貸關(guān)系，也為事后追究造成障礙。

　　袁清和與財(cái)富聯(lián)盟

　　“財(cái)富聯(lián)盟在線(xiàn)理財(cái)投資平臺(tái)是中國(guó)國(guó)際財(cái)富聯(lián)盟傾力打造的中國(guó)最安全的網(wǎng)絡(luò)個(gè)人理財(cái)平臺(tái)，為廣大個(gè)人及家庭用戶(hù)提供穩(wěn)健高收益、理財(cái)產(chǎn)品。門(mén)檻低、收益高、投資有保障，100元也能做理財(cái)。”這是四川財(cái)富聯(lián)盟官方微博的置頂帖。但目前發(fā)生的事件與此形成鮮明對(duì)比。

　　根據(jù)四川財(cái)富聯(lián)盟融資理財(cái)中心網(wǎng)站的介紹，袁清和有多重頭銜。其中常用的是中國(guó)國(guó)際財(cái)富聯(lián)盟投資集團(tuán)主席，此外還是四川省財(cái)富聯(lián)盟投資管理公司董事長(zhǎng)等。

　　《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》記者在核查信息過(guò)程中發(fā)現(xiàn)，“四川財(cái)富聯(lián)盟”涉及的公司頗多，其股權(quán)關(guān)系也錯(cuò)綜復(fù)雜。公開(kāi)信息顯示，至少有10家?guī)в?ldquo;財(cái)富聯(lián)盟”字樣的關(guān)聯(lián)公司，其中涉及企業(yè)管理咨詢(xún)、股權(quán)投資、資產(chǎn)管理、融資理財(cái)?shù)阮I(lǐng)域。

　　全國(guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)（四川）顯示，四川財(cái)富聯(lián)盟相關(guān)10家公司中，有4家公司法定代表人、董事長(zhǎng)是袁清和，同時(shí)袁清和也是這4家公司的自然人股東。這4家公司分別為：四川財(cái)富聯(lián)盟協(xié)匯資產(chǎn)管理股份有限公司、中恒財(cái)富聯(lián)盟國(guó)際投資股份有限公司、中融財(cái)富聯(lián)盟國(guó)際投資股份有限公司、四川省財(cái)富聯(lián)盟投資管理有限公司。

　　4家公司中，四川省財(cái)富聯(lián)盟投資管理有限公司成立最早，成立于2012年8月3日，注冊(cè)資本金1000萬(wàn)，袁清和出資235萬(wàn)。其他3家公司均是在2014年密集成立，其中，兩家注冊(cè)資金達(dá)到10億元的公司中恒財(cái)富聯(lián)盟國(guó)際投資股份有限公司和中融財(cái)富聯(lián)盟國(guó)際投資股份有限公司，分別于2014年4月24日和2014年6月3日成立。

　　“四川財(cái)富聯(lián)盟”其他關(guān)聯(lián)公司中，四川財(cái)富聯(lián)盟協(xié)匯資產(chǎn)管理股份有限公司其自然人股東中就有李丹和袁清和，而李丹又是多家四川財(cái)富聯(lián)盟關(guān)聯(lián)企業(yè)的股東、法定代表人或高管。其中包括財(cái)富聯(lián)盟國(guó)際投資股份有限公司、四川財(cái)富聯(lián)盟資產(chǎn)管理股份有限公司、中融財(cái)富聯(lián)盟國(guó)際投資股份有限公司、四川財(cái)富聯(lián)盟融資理財(cái)信息服務(wù)有限公司。

　　另一名和袁清和、李丹頻頻一起出現(xiàn)在財(cái)富聯(lián)盟關(guān)聯(lián)企業(yè)股東、高管名單中的還有袁欣。資料顯示，袁欣是財(cái)富聯(lián)盟國(guó)際投資股份有限公司、中恒財(cái)富聯(lián)盟國(guó)際投資股份有限公司、中融財(cái)富聯(lián)盟國(guó)際投資股份有限公司的股東，還是四川財(cái)富聯(lián)盟股權(quán)投資基金有限公司的監(jiān)事。

　　媒體對(duì)袁清和的采訪(fǎng)資料顯示，袁清和上世紀(jì)90年代畢業(yè)于成都中醫(yī)藥大學(xué)，后在其老家樂(lè)至發(fā)跡。在縣醫(yī)藥公司改制的機(jī)遇下，創(chuàng)辦第一家民營(yíng)大藥房，后發(fā)展為20多家藥房組成的連鎖集團(tuán)。截至2013年，他擁有樂(lè)至親和醫(yī)院、四川省親和醫(yī)藥集團(tuán)公司。在成都，他成立了四川財(cái)富聯(lián)盟投資管理公司、四川美洛斯林投資公司、四川資商眾發(fā)投資管理公司、四川皇家財(cái)富投資公司及中國(guó)國(guó)際財(cái)富聯(lián)盟投資集團(tuán)公司。2013年收購(gòu)樂(lè)至縣熊貓機(jī)械制造有限公司。