大西北網(wǎng)訊 8月28日，省公安廳召開新聞發(fā)布會(huì)通報(bào)了全省公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵部門打擊防范非法集資犯罪工作情況，同時(shí)，就如何識(shí)別和防范非法集資犯罪向廣大群眾支招。

 

　　非法集資犯罪的主要表現(xiàn)形式

 

　　1.利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立所謂投資基金或打著P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)名義進(jìn)行非法集資。

 

　　2.以投資保健品、養(yǎng)老、養(yǎng)生項(xiàng)目欺騙老年人的方式進(jìn)行非法集資。

 

　　3.以商品銷售與返租、回購(gòu)與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資。

 

　　4.以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進(jìn)行非法集資。

 

　　5.通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資。

 

　　6.對(duì)物產(chǎn)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資。

 

　　7.利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營(yíng)、到期回購(gòu)等方式進(jìn)行非法集資。

 

　　8.以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利或以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資。

 

　　9.借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。

 

　　10.利用“電子黃金”形式進(jìn)行非法集資。

 

　　11.通過會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資。

 

　　12.利用傳銷或地下串聯(lián)的形式非法集資。

 

　　13.假冒民營(yíng)銀行發(fā)售原始股或吸收存款。

 

　　14.非融資性擔(dān)保企業(yè)以開展擔(dān)保業(yè)務(wù)為名發(fā)售虛假理財(cái)產(chǎn)品。

 

　　15.打著境外投資等旗號(hào)非法集資。

 

　　16.利用民間“會(huì)”、“社”等組織進(jìn)行非法集資。

 

　　17.以高價(jià)回購(gòu)收藏品為名非法集資。

 

　　非法集資犯罪的常見手段

 

　　首先，承諾高額回報(bào)。不法分子為吸引群眾上當(dāng)受騙，往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，通過暴利引誘許諾投資者高額回報(bào)。為了騙取更多的人參與集資，不法分子在集資初期，往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便暗中轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。

 

　　其次，編造虛假項(xiàng)目。不法分子大多通過注冊(cè)合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、實(shí)踐“經(jīng)濟(jì)學(xué)理論”等旗號(hào)，經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖行業(yè)發(fā)展到高新技術(shù)開發(fā)、集資建房、投資入股、售后返租等內(nèi)容，以訂立合同為幌子，編造虛假項(xiàng)目，承諾高額固定收益，騙取社會(huì)公眾投資。有的不法分子假借委托理財(cái)名義，故意混淆投資理財(cái)概念，利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯、電子商務(wù)等新名詞迷惑社會(huì)公眾，

 

　　承諾穩(wěn)定高額回報(bào)，欺騙社會(huì)公眾投資。

 

　　最后，以虛假宣傳造勢(shì)。不法分子為了騙取社會(huì)公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，采取聘請(qǐng)明星代言、在著名報(bào)刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會(huì)捐贈(zèng)等方式，加大宣傳力度，制造虛假聲勢(shì)，騙取社會(huì)公眾投資。有的不法分子利用網(wǎng)絡(luò)虛擬空間將網(wǎng)站設(shè)在異地或租用境外服務(wù)器設(shè)立網(wǎng)站。有的還通過網(wǎng)站、博客、微博、論壇等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)和QQ、MSN等即時(shí)通訊工具，傳播虛假投資理財(cái)信息，引誘群眾投資，進(jìn)行非法集資犯罪活動(dòng)。在騙取一定資金后，以下線不按規(guī)則操作等為名，迅速關(guān)閉網(wǎng)站，攜款潛逃。

 

　　防范非法集資犯罪招數(shù)

 

　　老百姓該如何識(shí)別和防范非法集資犯罪，躲避非法集資犯罪的“陷阱”，保住自己的血汗錢呢？

 

　　一比：計(jì)算銀行貸款利率和普通金融產(chǎn)品的回報(bào)率。多數(shù)情況下明顯畸高的投資回報(bào)很可能就是投資陷阱。

 

　　二查：通過查詢政府網(wǎng)站，看該企業(yè)是不是經(jīng)過國(guó)家批準(zhǔn)的合法上市公司，是不是可以發(fā)行公司股票、債券，是不是國(guó)家批準(zhǔn)設(shè)立的交易場(chǎng)所等。如果不具備發(fā)行、銷售股票、出售金融產(chǎn)品以及開展存貸款業(yè)務(wù)的主體資格，該公司就存在疑點(diǎn)。如不法分子以“證券投資咨詢公司”、“股權(quán)投資基金公司”等為名，推銷所謂即將在境內(nèi)外證券市場(chǎng)上市的股票，可通過政府網(wǎng)站查閱是否已經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行等。

 

　　三問：對(duì)于陌生人低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)的投資建議和反復(fù)勸說，要多向其他懂行的家人、朋友和專業(yè)人士仔細(xì)問詢，審慎決策，防止上當(dāng)受騙，切不可抱有僥幸心理，盲目投資。

 

　　如果實(shí)在無法判斷是不是屬于非法集資，除了以上的建議，老百姓還可以向政府金融辦、公安、工商、銀監(jiān)、工信等部門咨詢，把情況了解清楚后再作決定。如發(fā)現(xiàn)有非法集資犯罪嫌疑的公司或人員，應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。