虛設(shè)數(shù)十境外公司賬戶構(gòu)架“洗錢通道”

——全國最大“地下錢莊”案揭秘

　　大西北網(wǎng)訊   ＮＲＡ賬戶（非居民賬戶）本是銀行系統(tǒng)為了方便境外公司在境內(nèi)業(yè)務(wù)結(jié)算而設(shè)立的，然而一些不法分子卻通過大量虛假注冊境外公司，將其作為資金非法跨境轉(zhuǎn)移的“綠色通道”。

　　經(jīng)過長達(dá)一年多時間的調(diào)查，浙江金華市公安機(jī)關(guān)偵破全國范圍內(nèi)首例通過ＮＲＡ賬戶（非居民賬戶）實施資金非法跨境轉(zhuǎn)移的“地下錢莊”案件，也是迄今為止中國警方查獲的涉案人數(shù)最多、涉案金額最大的非法買賣外匯案件。截至目前已查明涉案金額高達(dá)４１００余億元，打掉規(guī)模以上買賣外匯犯罪團(tuán)伙８個，采取刑事強(qiáng)制措施１００人，移送外管局行政處罰２００余人。

　　義烏商人香港注冊幾十家公司　數(shù)千億人民幣轉(zhuǎn)移境外

　　“義烏宇富物流公司”——看到這個名字，絕大多數(shù)人會認(rèn)為這是一家開在浙江義烏市的公司。但事實上，這是義烏人趙某宜在香港先后注冊的數(shù)十家空殼公司之一。

　　２０１４年９月，中國人民銀行反洗錢部門發(fā)現(xiàn)趙某宜利用上述數(shù)十家境外公司在國內(nèi)開設(shè)的ＮＲＡ賬戶跨境轉(zhuǎn)移人民幣超千億元，涉及的境內(nèi)外賬戶多達(dá)８５０余個，主要涉及北京、廣東、寧夏、安徽、江西等地。９月１６日，公安部經(jīng)偵局、中國人民銀行反洗錢局、國家外匯管理局將該可疑交易線索交辦給浙江省公安機(jī)關(guān)。

　　“ＮＲＡ賬戶是新生事物，國內(nèi)居民并不常用，大多數(shù)辦案民警對此也不熟悉，因此我們專門邀請外匯管理部門的專業(yè)人員和銀行的金融專家，為辦案民警解答外匯知識、協(xié)助分析資金流向。”金華市公安局副局長、專案組組長俞流江介紹。

　　經(jīng)過半個月的斗智斗勇，警方最終鎖定了趙某宜公司３５名工作人員基本情況，并對依附在趙某宜團(tuán)伙周圍的施某飛、楊某翔等其他５個“地下錢莊”團(tuán)伙進(jìn)行了查證，逐步查清了這些團(tuán)伙的基本情況。

　　２０１４年１２月１５日上午，在公安部、央行的統(tǒng)一部署下，銀行部門對全國３１個省、９１家銀行的３０００余個涉案賬戶實施同步凍結(jié)，警方抓捕小組對事前確認(rèn)的５８名涉案嫌疑人實施抓捕，并繳獲了大批銀行卡、Ｕ盾、電腦等作案工具。“同時凍結(jié)這么多賬戶，在全國范圍內(nèi)沒有先例，但如果不能同時凍結(jié)，極有可能導(dǎo)致后續(xù)凍結(jié)的賬戶內(nèi)資金被轉(zhuǎn)移至境外，這將嚴(yán)重影響打擊效果。”金華市公安局經(jīng)偵支隊副支隊長張輝說。

　　“小收益”贏取“大利潤”１３０余萬次交易匯成“洗錢大潮”

　　在人民銀行、外匯管理等部門的協(xié)助下，警方調(diào)取了所有涉案賬戶的交易記錄。１３０余萬次交易是個什么概念？——“如果我們將所有的１３０余萬次銀行交易記錄全部打印出來，要耗費３５０００張紙，堆起來有３米高。”張輝說，由于案情復(fù)雜、工作量大，金華警方專門從蘭溪市公安局抽調(diào)了８０多名民警參與后續(xù)案情審訊和調(diào)查。通過近一年時間對這１３０余萬次交易的梳理，一個龐大的非法兌換外幣網(wǎng)絡(luò)逐步清晰地顯現(xiàn)出來。

　　警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，趙某宜等人的主要作案手法是利用ＮＲＡ賬戶的漏洞以及境外購匯沒有限制的特點，將人民幣通過ＮＲＡ賬戶跨境轉(zhuǎn)移，在香港匯豐等銀行結(jié)匯后打給買家提供的賬戶。為了實現(xiàn)通過ＮＲＡ賬戶轉(zhuǎn)賬的目的，趙某宜等人還在香港注冊了數(shù)十家空殼公司，專門雇人偽造虛假的交易合同，利用銀行管理審核不嚴(yán)的漏洞，將大筆人民幣跨境轉(zhuǎn)移。

　　“他們通常會在每周五的下午將數(shù)千萬的資金刷入指定的ＰＯＳ機(jī)賬戶，再在下個禮拜一的上午將資金刷出，以此進(jìn)行外匯買賣。”辦案民警介紹。

　　“因為現(xiàn)在銀行對外匯的監(jiān)管嚴(yán)格，所以有很多人為了兌換方便，就來找我們。我們的生意信用度很高，我可以在很短的時間內(nèi)調(diào)集幾個億的資金。”涉案團(tuán)伙之一的頭目楊某翔在接受記者采訪時表示，“有的同行到銀行大堂招攬生意，有的甚至還開設(shè)了ＶＩＰ包廂從事兌換業(yè)務(wù)，生意十分紅火！每次為客戶兌換外幣，收取的費用大概在千分之三至千分之五。”

　　從表面上看，這個費率并不算高，可是由于資金流動量大，這樣的“小收益”卻為犯罪團(tuán)伙帶來了巨額利潤。警方根據(jù)從楊某翔團(tuán)伙電腦中提取到的電子會計賬，對該團(tuán)伙每天通過交易美金和港元所得的利潤進(jìn)行了計算：２０１４年１月至１０月該團(tuán)伙日常收益在５萬以上，最多的一天竟達(dá)１５３萬元！短短１０個月內(nèi)，就賺了２０７２萬！而這僅僅是依附在趙某宜團(tuán)伙下的一個洗錢團(tuán)伙的非法收益。

　　“地下錢莊”造成重大損失　上下游犯罪更待深挖

　　今年４月以來，公安部會同中國人民銀行、國家外匯管理局等部門，組織開展了打擊利用離岸公司和地下錢莊轉(zhuǎn)移贓款專項行動。截至目前，全國公安機(jī)關(guān)第一次、第二次集中破案行動已順利結(jié)束，破獲１７０余起重大地下錢莊、洗錢案件，搗毀地下錢莊窩點３００余個，抓獲犯罪嫌疑人４００余人，涉案金額達(dá)數(shù)千余億元。

　　公安部副部長孟慶豐介紹，地下錢莊不但成為非法集資、電信詐騙等直接侵害人民群眾財產(chǎn)利益的犯罪活動轉(zhuǎn)移贓款和洗錢的工具，使大量經(jīng)濟(jì)損失難以追回，而且為暴力恐怖活動提供資金轉(zhuǎn)移渠道，嚴(yán)重威脅國家安全。有的還被貪污腐敗分子利用，成為向境外轉(zhuǎn)移贓款的“幫兇”。一些地下錢莊被利用跨境轉(zhuǎn)移資金，使大量性質(zhì)不明的資金游離于國家金融監(jiān)管體系之外，極易擾亂國內(nèi)金融秩序，危及金融安全和宏觀調(diào)控政策的落實。

　　“除了被犯罪團(tuán)伙作為轉(zhuǎn)移贓款和洗錢的工具外，地下錢莊的非法外匯交易還被不法分子作為進(jìn)行各類新型犯罪的手段。”公安部經(jīng)偵局反洗錢處副處長束劍平介紹，“在偵辦趙某宜案件過程中，專案組從資金流入手循線追蹤，深挖出虛開增值稅發(fā)票、騙取政府獎勵等多起隱藏在非法買賣外匯背后的下游犯罪。”

　　公安部經(jīng)偵局反洗錢處處長李明照認(rèn)為，要從根本上打擊和防范地下錢莊，需要各部門齊抓共管，形成合力。銀行監(jiān)管部門要加強(qiáng)對銀行賬戶開立、現(xiàn)金存取等方面的監(jiān)管，加強(qiáng)反洗錢交易信息監(jiān)測，及時發(fā)現(xiàn)和向公安機(jī)關(guān)移送線索；工商管理部門要加強(qiáng)對公司注冊的審核，防止一些不法分子利用注冊無真實業(yè)務(wù)的公司進(jìn)行地下錢莊活動；海關(guān)部門要加強(qiáng)對出入境攜帶大額現(xiàn)金人員的檢查等。