各省、自治區(qū)、直轄市、新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)交通運(yùn)輸廳（局、委），中國人民銀行上?？偛俊⒏鞣中?、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行，各省、自治區(qū)、直轄市、新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)發(fā)展改革委、公安廳（局）、市場監(jiān)管局（廳、委），各銀保監(jiān)局: 
 

　　為促進(jìn)交通運(yùn)輸新業(yè)態(tài)健康發(fā)展，加強(qiáng)用戶押金和預(yù)付資金管理，有效防范用戶資金風(fēng)險，交通運(yùn)輸部、人民銀行、國家發(fā)展改革委、公安部、市場監(jiān)管總局、銀保監(jiān)會制定了《交通運(yùn)輸新業(yè)態(tài)用戶資金管理辦法（試行）》，現(xiàn)印發(fā)你們，請遵照執(zhí)行。

 

交通運(yùn)輸部 人民銀行 國家發(fā)展改革委 

 公安部 市場監(jiān)管總局 銀保監(jiān)會 

2019年5月9日

 

　　

　　第一章總則

　　

　　第一條為促進(jìn)交通運(yùn)輸新業(yè)態(tài)健康發(fā)展，加強(qiáng)用戶押金（也稱保證金）、預(yù)付資金（以下統(tǒng)稱用戶資金）管理，有效防范用戶資金風(fēng)險，根據(jù)《中華人民共和國電子商務(wù)法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（中國人民銀行令2003年第5號）、《交通運(yùn)輸部中央宣傳部中央網(wǎng)信辦國家發(fā)展改革委工業(yè)和信息化部公安部住房城鄉(xiāng)建設(shè)部人民銀行質(zhì)檢總局國家旅游局關(guān)于鼓勵和規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)租賃自行車發(fā)展的指導(dǎo)意見》（交運(yùn)發(fā)〔2017〕109號）、《交通運(yùn)輸部住房城鄉(xiāng)建設(shè)部關(guān)于促進(jìn)小微型客車租賃健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》（交運(yùn)發(fā)〔2017〕110號）和《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理的通知》（銀發(fā)〔2015〕392號）等規(guī)定，制定本辦法。

　　

　　第二條本辦法所稱交通運(yùn)輸新業(yè)態(tài)是指以互聯(lián)網(wǎng)等信息技術(shù)為依托構(gòu)建服務(wù)平臺，通過服務(wù)模式、技術(shù)、管理上的創(chuàng)新，整合供需信息，從事交通運(yùn)輸服務(wù)的經(jīng)營活動，包括網(wǎng)絡(luò)預(yù)約出租汽車、汽車分時租賃和互聯(lián)網(wǎng)租賃自行車等。

　　

　　第三條收取用戶資金的交通運(yùn)輸新業(yè)態(tài)運(yùn)營企業(yè)（以下簡稱運(yùn)營企業(yè)），以及為用戶資金提供支付結(jié)算、存管服務(wù)的商業(yè)銀行（以下簡稱銀行）和非銀行支付服務(wù)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)遵守本辦法。

　　

　　第四條運(yùn)營企業(yè)原則上不收取用戶押金，確有必要收取的，應(yīng)當(dāng)提供運(yùn)營企業(yè)專用存款賬戶和用戶個人銀行結(jié)算賬戶兩種資金存管方式，供用戶選擇。用戶押金歸用戶所有，運(yùn)營企業(yè)不得挪用。

　　

　　鼓勵運(yùn)營企業(yè)采用服務(wù)結(jié)束后直接收取費(fèi)用的方式提供服務(wù)。采用收取用戶預(yù)付資金方式提供服務(wù)的，預(yù)付資金的存管和使用應(yīng)當(dāng)符合本辦法相關(guān)規(guī)定。

　　

　　第五條運(yùn)營企業(yè)承擔(dān)保障其專用存款賬戶內(nèi)用戶資金安全的主體責(zé)任。

　　

　　銀行承擔(dān)保障本銀行用戶個人銀行結(jié)算賬戶內(nèi)押金安全的主體責(zé)任。

　　

　　運(yùn)營企業(yè)與用戶可通過協(xié)議明確用戶資金的孳息歸屬。

　　

　　第二章用戶資金管理

　　

　　第六條運(yùn)營企業(yè)應(yīng)當(dāng)依據(jù)相關(guān)規(guī)定，在其中國大陸注冊地的銀行分別開立全國唯一的用戶押金專用存款賬戶、預(yù)付資金專用存款賬戶（以下統(tǒng)稱專用存款賬戶），由開立專用存款賬戶的銀行作為存管銀行（以下稱存管銀行）存管用戶資金。

　　

　　采用用戶個人銀行結(jié)算賬戶存管押金的，運(yùn)營企業(yè)應(yīng)當(dāng)與銀行合作（以下稱合作銀行），用戶應(yīng)當(dāng)根據(jù)服務(wù)協(xié)議在合作銀行開立個人銀行結(jié)算賬戶，若用戶已有合作銀行的個人銀行結(jié)算賬戶，可直接綁定使用。

　　

　　第七條存管銀行、合作銀行應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　　

　?。ㄒ唬┚哂忻鞔_的職能管理部門和相應(yīng)管理制度。

　　

　　（二）具備完善規(guī)范的資金存管賬務(wù)體系，能夠根據(jù)資金性質(zhì)和用途為用戶資金進(jìn)行明細(xì)登記，實現(xiàn)有效的資金管理和登記。

　　

　?。ㄈ┚邆渫晟频臉I(yè)務(wù)管理功能。存管銀行能夠通過形式審查確認(rèn)資金劃轉(zhuǎn)符合本辦法規(guī)定，并根據(jù)相關(guān)協(xié)議，防止運(yùn)營企業(yè)挪用用戶押金以及超限額、超范圍使用用戶預(yù)付資金；合作銀行能夠按照人民幣銀行結(jié)算賬戶管理以及個人銀行結(jié)算賬戶分類管理等規(guī)定，依法合規(guī)、方便快捷地為用戶開立個人銀行結(jié)算賬戶，并根據(jù)相關(guān)協(xié)議，提供賬戶內(nèi)資金凍結(jié)、解凍、劃轉(zhuǎn)、余額查詢等服務(wù)。

　　

　?。ㄋ模┚邆鋵舆\(yùn)營企業(yè)相關(guān)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)接口，能夠支持相關(guān)信息對接。

　　

　　（五）具備安全高效的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，能夠支撐運(yùn)營企業(yè)的各類峰值操作。

　　

　?。┫嚓P(guān)管理部門依法規(guī)定的其他條件。

　　

　　第八條存管銀行應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定和協(xié)議約定，履行專用存款賬戶的開立、變更與撤銷，用戶資金存管、清算、賬務(wù)核對，以及提供用戶資金存管報告等職責(zé)。

　　

　　存管銀行對運(yùn)營企業(yè)與用戶之間的交通運(yùn)輸新業(yè)態(tài)服務(wù)不提供擔(dān)保。

　　

　　第九條運(yùn)營企業(yè)開立專用存款賬戶時，應(yīng)當(dāng)按照下列程序辦理：

　　

　?。ㄒ唬┻\(yùn)營企業(yè)應(yīng)當(dāng)向其注冊地設(shè)區(qū)的市級人民政府指定的交通運(yùn)輸新業(yè)態(tài)行政主管部門（以下簡稱交通運(yùn)輸新業(yè)態(tài)行政主管部門）提供下列材料：

　　

　　1.企業(yè)注冊基本信息和工商登記材料；

　　

　　2.業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和運(yùn)營組織方案；

　　

　　3.用戶資金風(fēng)險控制措施。

　　

　　交通運(yùn)輸新業(yè)態(tài)行政主管部門收到運(yùn)營企業(yè)提交的上述材料后，對材料齊全的，應(yīng)當(dāng)在5個工作日內(nèi)為運(yùn)營企業(yè)出具從事交通運(yùn)輸新業(yè)態(tài)運(yùn)營業(yè)務(wù)的書面材料。運(yùn)營企業(yè)將書面材料作為開立專用存款賬戶的證明文件向銀行提供。

　　

　?。ǘ┿y行收到運(yùn)營企業(yè)開立專用存款賬戶申請和開戶證明文件原件后，對符合開戶條件的，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定為運(yùn)營企業(yè)開立專用存款賬戶，并與運(yùn)營企業(yè)實現(xiàn)相關(guān)信息系統(tǒng)對接。

　　

　?。ㄈ┻\(yùn)營企業(yè)辦理完成專用存款賬戶的開立、變更和撤銷后，應(yīng)當(dāng)于5個工作日內(nèi)，將賬戶開立、變更和撤銷信息向出具從事交通運(yùn)輸新業(yè)態(tài)運(yùn)營業(yè)務(wù)書面材料的交通運(yùn)輸新業(yè)態(tài)行政主管部門書面報告；開立專用存款賬戶的銀行應(yīng)當(dāng)按照人民幣銀行結(jié)算賬戶相關(guān)規(guī)定，將賬戶的開立、變更和撤銷信息向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)備案，并抄報當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)會地方派出機(jī)構(gòu)。

　　

　　第十條用戶押金管理應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定：

　　

　　（一）汽車分時租賃的單份押金金額不得超過運(yùn)營企業(yè)投入運(yùn)營車輛平均單車成本價格的2%；互聯(lián)網(wǎng)租賃自行車的單份押金金額不得超過運(yùn)營企業(yè)投入運(yùn)營車輛平均單車成本價格的10%。

　　

　?。ǘ┻\(yùn)營企業(yè)應(yīng)當(dāng)在與用戶簽訂的服務(wù)協(xié)議中明確押金收取數(shù)目和扣除押金條件，在網(wǎng)絡(luò)平臺顯著位置明示押金退還方式、程序和周期。

　　

　　（三）運(yùn)營企業(yè)與存管銀行、合作銀行和其他銀行、非銀行支付服務(wù)機(jī)構(gòu)（其他銀行、非銀行支付服務(wù)機(jī)構(gòu)以下統(tǒng)稱其他支付服務(wù)機(jī)構(gòu)）應(yīng)當(dāng)提供便利的退款方式，及時退還用戶押金，不得拒絕、拖延退還，或設(shè)置不公平、不合理的格式條款、技術(shù)門檻。汽車分時租賃用戶押金最長退款周期不應(yīng)超過15個工作日，互聯(lián)網(wǎng)租賃自行車用戶押金最長退款周期不應(yīng)超過2個工作日。

　　

　?。ㄋ模┎捎糜脩魝€人銀行結(jié)算賬戶存管用戶押金的，運(yùn)營企業(yè)應(yīng)當(dāng)在與用戶簽訂的服務(wù)協(xié)議中明確，用戶需在合作銀行開立的其個人銀行結(jié)算賬戶存入約定數(shù)額的押金并凍結(jié)才予提供服務(wù)，當(dāng)該賬戶余額低于押金額度或押金額度資金未處于凍結(jié)狀態(tài)時，運(yùn)營企業(yè)可不再提供相應(yīng)服務(wù)。

　　

　?。ㄎ澹┎捎眠\(yùn)營企業(yè)專用存款賬戶存管用戶押金的，運(yùn)營企業(yè)要針對可能出現(xiàn)的集中退還及退還期限超期等特殊情況，聯(lián)合存管銀行、其他支付服務(wù)機(jī)構(gòu)建立用戶押金退還的應(yīng)急保障機(jī)制，必要時，由運(yùn)營企業(yè)先行墊付資金退還用戶押金。

　　

　　第十一條用戶預(yù)付資金管理應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定：

　　

　　（一）運(yùn)營企業(yè)收取的用戶預(yù)付資金總規(guī)模應(yīng)當(dāng)與其服務(wù)能力相匹配，嚴(yán)禁超出服務(wù)能力收取用戶預(yù)付資金。

　　

　　（二）互聯(lián)網(wǎng)租賃自行車用戶單個賬號內(nèi)的預(yù)付資金額度不得超過100元；其他交通運(yùn)輸新業(yè)態(tài)個人用戶單個賬號內(nèi)的預(yù)付資金額度不得超過8000元、單位用戶單個賬號內(nèi)的預(yù)付資金額度不得超過30000元。

　　

　?。ㄈ┻\(yùn)營企業(yè)應(yīng)當(dāng)明確預(yù)付資金退還條件，符合退還條件的，運(yùn)營企業(yè)應(yīng)當(dāng)將預(yù)付資金余額及時退還用戶，不得拒絕、拖延退還，或設(shè)置不公平、不合理的格式條款、技術(shù)門檻。

　　

　?。ㄋ模┻\(yùn)營企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立用戶預(yù)付資金備付金制度，備付金不得低于用戶預(yù)付資金余額的40%。

　　

　　（五）運(yùn)營企業(yè)只能將用戶預(yù)付資金用于與服務(wù)用戶有關(guān)的主營業(yè)務(wù)，不得用于不動產(chǎn)、股權(quán)、證券、債券等投資及借貸。

　　

　　第十二條運(yùn)營企業(yè)可通過存管銀行、合作銀行和其他支付服務(wù)機(jī)構(gòu)收取用戶資金，通過其他支付服務(wù)機(jī)構(gòu)收取的，應(yīng)當(dāng)簽訂支付服務(wù)協(xié)議，并告知相應(yīng)存管銀行、合作銀行。支付服務(wù)協(xié)議中應(yīng)當(dāng)明示用戶資金專用存款賬戶信息，明確用戶資金支付信息保存期應(yīng)當(dāng)不少于5年，并及時向運(yùn)營企業(yè)提供。

　　

　　運(yùn)營企業(yè)通過其他支付服務(wù)機(jī)構(gòu)收取的用戶資金，應(yīng)當(dāng)于當(dāng)日（至遲次日）分別將用戶押金、預(yù)付資金結(jié)算余額分類劃轉(zhuǎn)至相應(yīng)用戶資金專用存款賬戶。

　　

　　第三章用戶資金管理協(xié)議及報告機(jī)制

　　

　　第十三條運(yùn)營企業(yè)應(yīng)當(dāng)按照用戶資金管理要求，與存管銀行分別簽訂用戶押金、預(yù)付資金管理協(xié)議。采用用戶個人銀行結(jié)算賬戶存管押金的，運(yùn)營企業(yè)應(yīng)當(dāng)與用戶、合作銀行簽訂協(xié)議，明確各方權(quán)責(zé)。除必要的披露及監(jiān)管要求外，運(yùn)營企業(yè)不得利用存管銀行做營銷宣傳。

　　

　　第十四條存管銀行、合作銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)用戶資金管理協(xié)議履行資金存管義務(wù)。存管銀行、合作銀行根據(jù)運(yùn)營企業(yè)發(fā)送的日終清算數(shù)據(jù)，每日對用戶資金明細(xì)流水、余額數(shù)據(jù)進(jìn)行賬務(wù)核對，確保雙方賬務(wù)一致。

　　

　　第十五條運(yùn)營企業(yè)專用存款賬戶存管用戶押金的管理協(xié)議應(yīng)當(dāng)明確下列要求：

　　

　　（一）運(yùn)營企業(yè)通過其他支付服務(wù)機(jī)構(gòu)收取的用戶押金，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定劃轉(zhuǎn)至用戶押金專用存款賬戶。

　　

　?。ǘ┊?dāng)用戶申請退還押金時，運(yùn)營企業(yè)在核實無押金扣款情形后，應(yīng)當(dāng)及時將退款申請?zhí)峤淮婀茔y行，存管銀行和其他支付服務(wù)機(jī)構(gòu)核對相關(guān)信息后，應(yīng)當(dāng)于退款申請?zhí)峤划?dāng)日（至遲次日）按原路退還用戶。用戶原賬戶發(fā)生變化的，運(yùn)營企業(yè)需提供用戶身份信息、押金支付信息和退款賬戶信息，存管銀行和其他支付服務(wù)機(jī)構(gòu)核對認(rèn)定后再行退還。

　　

　?。ㄈ┊?dāng)用戶違反與運(yùn)營企業(yè)簽訂服務(wù)協(xié)議中的扣除押金條款時，運(yùn)營企業(yè)應(yīng)當(dāng)及時將有關(guān)情況告知用戶，并在向存管銀行提供用戶違約相關(guān)證明材料或取得用戶授權(quán)后，由運(yùn)營企業(yè)發(fā)起扣款指令，存管銀行可按協(xié)議約定，將扣款從用戶押金專用存款賬戶劃轉(zhuǎn)至運(yùn)營企業(yè)指定的唯一自有銀行結(jié)算賬戶。

　　

　?。ㄋ模┯脩粞航饘Ｓ么婵钯~戶不得提取現(xiàn)金，除退還用戶、扣除賠償款、提取計付利息情形外，不得辦理轉(zhuǎn)賬。運(yùn)營企業(yè)應(yīng)當(dāng)使用本條第（三）項所述其指定的唯一自有銀行結(jié)算賬戶用于接收賠償款、利息，除退還用戶押金情形外，存管銀行不得向該賬戶外的其他賬戶轉(zhuǎn)出資金。

　　

　　第十六條用戶個人銀行結(jié)算賬戶存管用戶押金的管理協(xié)議應(yīng)當(dāng)明確下列要求：

　　

　?。ㄒ唬┖献縻y行應(yīng)當(dāng)及時告知運(yùn)營企業(yè)用戶個人銀行結(jié)算賬戶押金存入和凍結(jié)情況。

　　

　?。ǘ┊?dāng)用戶申請退還押金時，運(yùn)營企業(yè)在核實無押金扣款情形后，應(yīng)當(dāng)及時將解除押金凍結(jié)申請?zhí)峤缓献縻y行，合作銀行核對相關(guān)信息后，應(yīng)當(dāng)于解除押金凍結(jié)申請?zhí)峤划?dāng)日（至遲次日）解除對押金的凍結(jié)。

　　

　?。ㄈ┊?dāng)用戶違反與運(yùn)營企業(yè)簽訂的服務(wù)協(xié)議中扣除押金條款時，運(yùn)營企業(yè)應(yīng)當(dāng)及時將有關(guān)情況告知用戶，并在向合作銀行提供用戶違約相關(guān)證明材料或取得用戶授權(quán)后，由運(yùn)營企業(yè)發(fā)起扣款指令，合作銀行依據(jù)用戶授權(quán)，將扣款從用戶個人銀行結(jié)算賬戶劃轉(zhuǎn)至本辦法第十五條第（三）項所述運(yùn)營企業(yè)指定的唯一自有銀行結(jié)算賬戶。

　　

　?。ㄋ模┖献縻y行應(yīng)當(dāng)根據(jù)與用戶的約定劃付用戶個人銀行結(jié)算賬戶內(nèi)資金，當(dāng)該賬戶余額低于用戶與運(yùn)營企業(yè)約定的押金額度時，合作銀行應(yīng)當(dāng)及時告知運(yùn)營企業(yè)和用戶。

　　

　?。ㄎ澹┯脩魝€人銀行結(jié)算賬戶內(nèi)凍結(jié)押金外資金，用戶可自行支配，也可用于支付交通運(yùn)輸新業(yè)態(tài)服務(wù)費(fèi)用。

　　

　　第十七條用戶預(yù)付資金管理協(xié)議應(yīng)當(dāng)明確下列要求：

　　

　?。ㄒ唬┻\(yùn)營企業(yè)通過其他支付服務(wù)機(jī)構(gòu)收取的用戶預(yù)付資金，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定劃轉(zhuǎn)至用戶預(yù)付資金專用存款賬戶。

　　

　?。ǘ┻\(yùn)營企業(yè)應(yīng)當(dāng)按照用戶預(yù)付資金備付金制度要求在用戶預(yù)付資金專用存款賬戶中留存相應(yīng)數(shù)額的資金。存管銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)用戶預(yù)付資金備付金比例規(guī)定為運(yùn)營企業(yè)辦理相應(yīng)資金的轉(zhuǎn)出，當(dāng)用戶預(yù)付資金備付金比例接近40%時，存管銀行應(yīng)當(dāng)向運(yùn)營企業(yè)進(jìn)行預(yù)警，等于或低于40%時，除退還用戶情形外，存管銀行不得為其辦理支出。

　　

　?。ㄈ┯脩舾鶕?jù)與運(yùn)營企業(yè)簽訂的服務(wù)協(xié)議申請退還預(yù)付資金余額時，運(yùn)營企業(yè)應(yīng)當(dāng)及時將退款申請?zhí)峤淮婀茔y行，存管銀行和其他支付服務(wù)機(jī)構(gòu)核對相關(guān)信息后，應(yīng)當(dāng)于退款申請?zhí)峤划?dāng)日（至遲次日）按原路退還用戶。用戶原賬戶發(fā)生變化的，運(yùn)營企業(yè)需提供用戶身份信息、預(yù)付資金支付信息和退款賬戶信息，存管銀行和其他支付服務(wù)機(jī)構(gòu)核對認(rèn)定后再行退還。

　　

　?。ㄋ模┯脩纛A(yù)付資金專用存款賬戶不得提取現(xiàn)金，除退還用戶情形外，用戶預(yù)付資金專用存款賬戶僅可向本辦法第十五條第（三）項所述運(yùn)營企業(yè)指定的唯一自有銀行結(jié)算賬戶或與其服務(wù)用戶主營業(yè)務(wù)相關(guān)企業(yè)的銀行結(jié)算賬戶辦理資金轉(zhuǎn)出。

　　

　　第十八條運(yùn)營企業(yè)應(yīng)當(dāng)將用戶資金管理協(xié)議和支付服務(wù)協(xié)議，以及與存管銀行、合作銀行實現(xiàn)信息對接情況在協(xié)議簽訂之日起10個工作日內(nèi)向其注冊地交通運(yùn)輸新業(yè)態(tài)行政主管部門報備，交通運(yùn)輸新業(yè)態(tài)行政主管部門應(yīng)當(dāng)將報備材料共享給當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)、發(fā)展改革部門、銀保監(jiān)會地方派出機(jī)構(gòu)。存管銀行、合作銀行應(yīng)當(dāng)在協(xié)議簽訂之日起10個工作日內(nèi)，向其業(yè)務(wù)管轄的銀保監(jiān)會地方派出機(jī)構(gòu)報備用戶資金管理協(xié)議以及實現(xiàn)信息對接情況；其他支付服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在協(xié)議簽訂之日起10個工作日內(nèi)，向其業(yè)務(wù)管轄的人民銀行分支機(jī)構(gòu)報備支付服務(wù)協(xié)議以及實現(xiàn)信息對接情況。

　　

　　第十九條運(yùn)營企業(yè)應(yīng)當(dāng)向存管銀行提供真實完整有效的用戶資金收取和退還、使用預(yù)付資金消費(fèi)等相關(guān)信息數(shù)據(jù)，向合作銀行提供用戶申請退還押金相關(guān)信息數(shù)據(jù)。因運(yùn)營企業(yè)偽造數(shù)據(jù)或自身數(shù)據(jù)錯誤導(dǎo)致的風(fēng)險和損失，由運(yùn)營企業(yè)承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。

　　

　　運(yùn)營企業(yè)應(yīng)當(dāng)于每季度首月15日前向其注冊地交通運(yùn)輸新業(yè)態(tài)行政主管部門提供上一季度用戶資金收取、使用和利息收入等情況報告。交通運(yùn)輸新業(yè)態(tài)行政主管部門應(yīng)當(dāng)將上述報告共享給當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)、發(fā)展改革部門、銀保監(jiān)會地方派出機(jī)構(gòu)。

　　

　　運(yùn)營企業(yè)應(yīng)當(dāng)于每年4月30日前向其注冊地交通運(yùn)輸新業(yè)態(tài)行政主管部門提供由有資質(zhì)的社會中介機(jī)構(gòu)出具的上一年度用戶資金收取、存管、使用及利息收入財務(wù)報告。交通運(yùn)輸新業(yè)態(tài)行政主管部門應(yīng)當(dāng)將上述報告共享給當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)、發(fā)展改革部門、銀保監(jiān)會地方派出機(jī)構(gòu)。

　　

　　第二十條存管銀行、合作銀行應(yīng)當(dāng)于每月10日前向運(yùn)營企業(yè)提供上一月度的用戶資金存管報告，報告應(yīng)當(dāng)客觀反映運(yùn)營企業(yè)用戶資金管理和利息計付等情況。

　　

　　存管銀行、合作銀行應(yīng)當(dāng)于每季度首月15日前、每年4月30日前向其業(yè)務(wù)管轄的人民銀行分支機(jī)構(gòu)、銀保監(jiān)會地方派出機(jī)構(gòu)提供上一季度、上一年度的用戶資金存管報告。人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將上述報告共享給運(yùn)營企業(yè)注冊地交通運(yùn)輸新業(yè)態(tài)行政主管部門、發(fā)展改革部門。

　　

　　第二十一條暫停、終止業(yè)務(wù)前，運(yùn)營企業(yè)應(yīng)當(dāng)制定完善的資金清算處置方案和用戶權(quán)益保護(hù)措施，按照相關(guān)規(guī)定提前向其注冊地交通運(yùn)輸新業(yè)態(tài)行政主管部門報告，并告知存管銀行、合作銀行和其他支付服務(wù)機(jī)構(gòu)。運(yùn)營企業(yè)自報告之日起不得再收取用戶資金。運(yùn)營企業(yè)注冊地交通運(yùn)輸新業(yè)態(tài)行政主管部門應(yīng)當(dāng)及時將運(yùn)營企業(yè)暫停、終止業(yè)務(wù)情況告知當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)、銀保監(jiān)會地方派出機(jī)構(gòu)等相關(guān)管理部門。

　　

　　運(yùn)營企業(yè)注冊地銀保監(jiān)會地方派出機(jī)構(gòu)、人民銀行分支機(jī)構(gòu)等相關(guān)管理部門指導(dǎo)存管銀行、合作銀行配合相關(guān)清算單位依法完成用戶資金專用存款賬戶內(nèi)資金的清算處置工作，相關(guān)清算處置事宜按照有關(guān)規(guī)定及協(xié)議約定辦理。

　　

　　第四章聯(lián)合監(jiān)管機(jī)制

　　

　　第二十二條運(yùn)營企業(yè)注冊地相關(guān)管理部門應(yīng)當(dāng)建立聯(lián)合工作機(jī)制，按照職責(zé)分工，加強(qiáng)用戶資金監(jiān)管，保障用戶資金安全。

　　

　　（一）交通運(yùn)輸新業(yè)態(tài)行政主管部門負(fù)責(zé)會同當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)會地方派出機(jī)構(gòu)、人民銀行分支機(jī)構(gòu)指導(dǎo)運(yùn)營企業(yè)與存管銀行、合作銀行和其他支付服務(wù)機(jī)構(gòu)按照規(guī)定簽訂用戶資金存管和支付服務(wù)協(xié)議。

　　

　　（二）人民銀行分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)指導(dǎo)存管銀行為運(yùn)營企業(yè)辦理專用存款賬戶的開立、變更和撤銷工作，指導(dǎo)合作銀行為用戶辦理個人銀行結(jié)算賬戶的開立和撤銷工作。監(jiān)督其他支付服務(wù)機(jī)構(gòu)依法合規(guī)為運(yùn)營企業(yè)及用戶提供支付結(jié)算服務(wù)。

　　

　?。ㄈ┌l(fā)展改革部門負(fù)責(zé)向交通運(yùn)輸新業(yè)態(tài)相關(guān)管理部門提供運(yùn)營企業(yè)信用信息，依托全國信用信息共享平臺，依法依規(guī)通過“信用中國”網(wǎng)站，向社會公眾公示運(yùn)營企業(yè)信用信息。

　　

　　（四）市場監(jiān)管部門負(fù)責(zé)向交通運(yùn)輸新業(yè)態(tài)行政主管部門提供運(yùn)營企業(yè)公示信息。支持相關(guān)管理部門將其對運(yùn)營企業(yè)作出的行政處罰等涉企信息通過國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)向社會公示。

　　

　?。ㄎ澹┿y保監(jiān)會地方派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督存管銀行、合作銀行落實用戶資金管理要求，對存管銀行、合作銀行開展用戶資金管理情況進(jìn)行檢查，加強(qiáng)對存管銀行、合作銀行的監(jiān)管。

　　

　?。┫M(fèi)者協(xié)會（委員會）依據(jù)法定職責(zé)做好交通運(yùn)輸新業(yè)態(tài)服務(wù)投訴受理及處理等工作。

　　

　　第二十三條對未按規(guī)定落實用戶資金管理要求、履行相關(guān)報備和報告義務(wù)的運(yùn)營企業(yè)，由其注冊地相關(guān)管理部門聯(lián)合開展約談，督促運(yùn)營企業(yè)按照用戶資金管理要求立即整改。逾期未整改的，向社會通報有關(guān)情況，并由發(fā)展改革部門通過“信用中國”等渠道公示運(yùn)營企業(yè)相關(guān)信用信息，向用戶提示風(fēng)險。對拒不整改的，相關(guān)管理部門要依法予以處理。涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪的，依法移送公安機(jī)關(guān)。

　　

　　第二十四條對違反本辦法規(guī)定的存管銀行、合作銀行和其他支付服務(wù)機(jī)構(gòu)，由其業(yè)務(wù)管轄的銀保監(jiān)會地方派出機(jī)構(gòu)和人民銀行分支機(jī)構(gòu)按照相關(guān)規(guī)定予以處理。

　　

　　第二十五條全國信用信息共享平臺向交通運(yùn)輸新業(yè)態(tài)相關(guān)管理部門提供運(yùn)營企業(yè)的信用信息。相關(guān)管理部門對有不良信用記錄的運(yùn)營企業(yè)實施重點監(jiān)管，對嚴(yán)重失信的運(yùn)營企業(yè)實施聯(lián)合懲戒。運(yùn)營企業(yè)須在“信用中國”網(wǎng)站等渠道公示“不挪用用戶押金，依法合規(guī)管理用戶資金”的信用承諾。

　　

　　第五章附則

　　

　　第二十六條本辦法自2019年6月1日起施行。本辦法發(fā)布之日前收取的用戶資金，應(yīng)當(dāng)在2019年11月30日前按照本辦法存管。各地可根據(jù)本辦法結(jié)合本地實際制定具體實施細(xì)則。

　　

　　第二十七條本辦法有效期三年。