組織嚴密“產(chǎn)業(yè)鏈”完整涉案金額高

 

　　起底電信詐騙“殺豬盤”

 

　　大西北網(wǎng)訊  平均每起“殺豬盤”電信詐騙案件受害人損失約18萬元，有人被騙金額高達數(shù)百萬甚至上千萬元，有人被“戀人”慫恿甚至不惜賣車賣房，欠下高利貸；雖然案件量只占整個詐騙類犯罪案件的6%，但騙取的財產(chǎn)金額已超過所有詐騙案件涉案金額的25%……近期，重慶檢察機關(guān)對“4·29”“6·20”“1·15”等系列“殺豬盤”特大電信詐騙案提起公訴，涉案金額高達1.4億元，抓捕隱匿國外的犯罪嫌疑人500多名，有效打擊了詐騙分子的囂張氣焰。

 

　　通過分析案件，辦案人員發(fā)現(xiàn)近年來“殺豬盤”電信詐騙不斷高發(fā)，且呈現(xiàn)出與敲詐勒索、互聯(lián)網(wǎng)新型犯罪等其他犯罪相融合，產(chǎn)業(yè)整體“出國”，目標群精準定位，產(chǎn)業(yè)鏈日益完善等新動向、新特征，對社會造成的危害越來越大，也使得司法機關(guān)打擊該類犯罪越發(fā)困難。

 

　　究竟何為“殺豬盤”？為什么會有這么多人上當(dāng)受騙？它背后隱藏的龐大犯罪團伙是如何運作的？普通人如何避免成為下一頭被宰的“肥豬”？通過剖析這些典型案例，“殺豬盤”電信詐騙背后的黑色產(chǎn)業(yè)鏈逐漸浮出水面。

 

　　主要鎖定30多歲女性

 

　　有人賣車賣房有人欠下高利貸

 

　　“殺豬盤”電信詐騙因需較長時間，以“談戀愛”為名培養(yǎng)感情后再騙錢，就像把“豬仔”養(yǎng)大后再殺一樣，所以俗稱“殺豬盤”。在“殺豬盤”犯罪中，30-40歲女性群體成為“殺豬盤”詐騙重點選取的詐騙對象。

 

　　今年36歲的陳娟（化名）是“6·20殺豬盤”詐騙案1500多個受騙者中的一個。2018年11月底，陳娟在某交友平臺上認識了一名自稱叫張俊的陌生男子。通過微信聯(lián)絡(luò)，張俊帥氣體貼又會說話，“他知道我?guī)c起床，通常我一醒來就能收到他的起床微信，晚上也是睡前必須說晚安才睡，比我上班打卡還準。”兩人很快在微信上確立了戀愛關(guān)系。

 

　　陳娟哪里會想到，此時的她正在跌入犯罪分子布下的陷阱。張俊告訴陳娟有一個叫“眾盈國際”的App，可以通過“北京28彩票”和“蛋蛋”賺錢，自己有內(nèi)幕，可操作賭博網(wǎng)站漏洞，能帶她一起賺錢，并展示了自己在線下注的“成果”。在張俊的不斷勸說下，陳娟于2018年12月5日至13日期間，給該App客服提供的五張銀行卡中累計轉(zhuǎn)賬20余萬元，隨后張俊和客服均失聯(lián)，App也打不開，陳娟此時才意識到被騙了。

 

　　陳娟這樣的受害者在“殺豬盤”詐騙案中屢見不鮮。梳理案卷，記者發(fā)現(xiàn)有些受害人投資虛假的數(shù)字貨幣交易被騙幾百萬元，有的投資虛構(gòu)的原油期貨交易平臺被騙上千萬元，有的被騙得賣房賣車，造成的損失特別巨大。

 

　　“包裝、養(yǎng)號、話本、培訓(xùn)、殺豬……環(huán)環(huán)相扣，防不勝防！”“4·29”專案承辦檢察官任志剛說，“殺豬盤”已經(jīng)形成了比較完善的詐騙套路。首先會通過下載各種相貌及經(jīng)濟條件較好的人員照片、視頻來包裝自己，這一過程被稱之為“養(yǎng)號”。比如陳娟翻看張俊朋友圈發(fā)現(xiàn)他開的是瑪莎拉蒂轎車，住的是別墅，出入高檔酒店應(yīng)酬，典型的高富帥人設(shè)。實際上，張俊這個人和他的微信號，都是犯罪嫌疑人精心包裝的。

 

　　其次就是通過社交平臺、婚戀網(wǎng)站“選豬”，添加受害人成為好友，并開啟“打卡式”網(wǎng)戀。詐騙團伙不斷研發(fā)“話術(shù)本”，從第一次如何和女受害人打招呼，到如何避免“查戶口”式聊天，再到如何引誘受害人到賭博網(wǎng)站下注，有針對性地對每一個“鍵盤手”（負責(zé)詐騙聊天的犯罪分子）進行詐騙培訓(xùn)。“他對你說的那些獨一無二的情話，其實都是他們教科書般的操作，很可能已經(jīng)說了千百次。”任志剛說，這一過程稱之為“養(yǎng)豬”。“養(yǎng)豬”的訣竅不止在于騙取信任，還要摸清受害人的姓名、住址、工作、工資待遇、家庭生活情況等關(guān)鍵信息，根據(jù)每個受害者的經(jīng)濟承受力實施詐騙。

 

　　最后就是通過介紹賭博網(wǎng)站、投資平臺，“以小博大”，讓受害人先賺幾把并能提現(xiàn)，再慫恿大額投入后凍結(jié)賭資，完成“殺豬”。陳娟反思，起初自己也有一定的警惕性，在張俊指導(dǎo)下只是充值1000元小玩了兩把，但很快就賺了100多元并成功提現(xiàn)，這打消了她最后的疑慮。

 

　　辦案人員說，在“殺豬盤”犯罪中，30-40歲女性群體成為“殺豬盤”詐騙首選的詐騙對象。詐騙分子認為，這一年齡段女性有了一定經(jīng)濟基礎(chǔ)，如果主動到網(wǎng)絡(luò)平臺交友，大多感情受過傷害或情感需求強烈，容易得手。

 

　　公司化運作且組織嚴密

 

　　黑色產(chǎn)業(yè)鏈越發(fā)完整

 

　　記者在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，“殺豬盤”詐騙之所以能夠成為電信詐騙“最高級”形態(tài)，是因為其公司化運作的獨特模式以及近似于傳銷的嚴密組織，創(chuàng)造出一個規(guī)模龐大的黑色產(chǎn)業(yè)鏈。

 

　　負責(zé)承辦“1·15”專案的重慶梁平區(qū)檢察院檢察官唐飛說，“殺豬盤”詐騙團伙一般采取“總公司”“分公司”的組織架構(gòu)。“總公司”下設(shè)前臺和后臺，提供統(tǒng)一辦公場地和食宿，租用和維護詐騙平臺，負責(zé)財務(wù)和洗錢，制定嚴格管理制度并監(jiān)督實施。“分公司”實行“業(yè)務(wù)”承包責(zé)任制，設(shè)置很多代理，再下設(shè)組長、小組長和組員，租用車輛統(tǒng)一上下班，通過老鄉(xiāng)熟人之間的引薦和在網(wǎng)站發(fā)布信息廣泛招募推廣人員（即“鍵盤手”），直接實施詐騙。

 

　　其中前臺作為綜合部門負責(zé)日常運行，內(nèi)設(shè)有窩點現(xiàn)場管理（負責(zé)團伙內(nèi)紀律監(jiān)督，各代理組作案開銷）、司機、宿管、庫管、護照簽證和作案工具管理（負責(zé)手機電腦刷機、購買作案網(wǎng)絡(luò)賬號）、前臺客服人員。后臺分為技術(shù)和財務(wù)，其中技術(shù)負責(zé)賭博詐騙網(wǎng)站日常維護更新；財務(wù)負責(zé)提供最新作案收款銀行卡，與前臺和各代理組每日對賬，根據(jù)前臺人員的要求讓受害人在網(wǎng)站贏錢或輸錢。

 

　　“4·29”專案主要犯罪嫌疑人“老邱”在某一詐騙團伙中擔(dān)任代理，從2019年2月到年底，短短幾個月時間“老邱”分贓50多萬元，而該團伙中，像他所在團隊一樣的代理組有60多個。“老邱”說，公司制定了等級分明的考核管理制度，統(tǒng)一采取底薪加提成或無底薪提成的分配方式。業(yè)務(wù)組采取包干制，承擔(dān)所有代理組員工的開銷，分得詐騙收入的60%，總公司負責(zé)公司運營和洗錢、管理，分得詐騙收入40%。而普通員工第一個月底薪6000元，第二個月業(yè)績達到3萬元就能拿6000元底薪，否則底薪降為3000元，業(yè)績超過3萬元的部分才能有提成，3萬至5萬元提成5%，5萬至10萬元提成6%，10萬至30萬元提成9%。小組長、組長按本組總業(yè)績提成，扣除所有支出后剩余部分都歸代理。

 

　　“殺豬盤”詐騙團伙非常注重對內(nèi)部員工的人身控制和精神洗腦。公司員工的護照、身份證都由后臺統(tǒng)一管理。

 

　　公司規(guī)定一個員工一個月只有半天假，如果有員工生病可以多請假，請假超過3天就扣除當(dāng)月的滿勤獎1000元。沒有做到業(yè)績的不但要扣錢，還要接受體罰，比如當(dāng)眾俯臥撐、上下蹲。連續(xù)幾個月做不到業(yè)績或嚴重違反公司紀律將被開除，開除時必須賠償公司機票錢、伙食費、住宿費。

 

　　“1·15”專案犯罪嫌疑人“阿輝”說，在這樣嚴苛的等級考核下，騙來的錢主要被老板和各級代理、管理層賺走了，底層“鍵盤手”往往賺不到什么錢，還要賠錢，人員流動頻繁。為此，“殺豬盤”詐騙團伙借助傳銷發(fā)展下線的方式，來激勵員工不斷介紹自己人進來。每介紹一個人獎勵3000元，介紹來的新人，其業(yè)績的1%也歸介紹人所有，如果拉進來的人多了，可以直接自己成立小組甚至升職為代理。

 

　　產(chǎn)業(yè)鏈整體“出國”

 

　　“殺豬盤”呈現(xiàn)新特征

 

　　檢察官發(fā)現(xiàn)，近年來“殺豬盤”電信詐騙呈現(xiàn)出上下游產(chǎn)業(yè)分工協(xié)同，與敲詐勒索、互聯(lián)網(wǎng)新型犯罪等其他犯罪相融合；產(chǎn)業(yè)整體“出國”、詐騙團伙來源地開始輻射擴散等新動向、新特征，使得司法機關(guān)打擊該類犯罪越發(fā)困難。

 

　　一是產(chǎn)業(yè)鏈上下游分工協(xié)同更加明顯。“老邱”交代，除了傳統(tǒng)的賭博網(wǎng)站、詐騙、洗錢等分工，“殺豬盤”電信詐騙分工進一步細化。為了進一步提高詐騙精準度，詐騙分子開始和非法買賣個人信息犯罪形成上下游關(guān)系，大量買賣“豬仔”信息，首選那些有大額存款、曾經(jīng)被詐騙過的人實施詐騙。這種人被稱為“肥豬仔”，一條信息可以賣到50元，而一條普通信息只賣一毛錢。從廣撒網(wǎng)到買賣個人信息精準詐騙，這種精準選擇作案對象作案的方式更加可怕。

 

　　此外，在“殺豬盤”產(chǎn)業(yè)鏈上還延伸整合了“買賣交友賬號”行業(yè)。“殺豬盤”詐騙需要大量經(jīng)過“養(yǎng)號”包裝的微信號、QQ號、陌陌號、探探號、抖音號等聊天軟件的賬號和密碼，于是網(wǎng)上就有專人提供相應(yīng)服務(wù)，用買賣的個人信息注冊各類交友賬號，按要求經(jīng)過包裝后在線出售。這樣的微信號就有長期的朋友圈動態(tài)，欺騙性更強。

 

　　二是詐騙手段開始與敲詐勒索等其他犯罪手段相融合。針對男性受害人，詐騙分子將“殺豬盤”和裸聊敲詐勒索結(jié)合起來，建立所謂“戀愛”關(guān)系后提出裸聊要求，并錄制受害人不雅視頻，以曝光相關(guān)視頻給其親友為要挾，實施敲詐勒索?？碉w說，此類“殺豬盤”詐騙，每起詐騙金額往往只有幾千元，相比于動輒十幾萬、幾十萬的傳統(tǒng)“殺豬盤”要小很多，但不需要長時間培養(yǎng)感情，得手率更高，而且受害人往往不會報警，成為當(dāng)前“殺豬盤”詐騙集團新的作案手法。此外，“殺豬盤”詐騙分子在與女性受害人聊天時，也會刻意挑逗對方說一些私密的話，發(fā)一些暴露照片。除了刻意實施裸聊詐騙，也可以成為牽制受害人報警的底牌，不少受害人懾于有不雅照片或聊天記錄在對方手上而選擇破財消災(zāi)。

 

　　三是全線涌向東南亞，增加了打擊難度。辦案人員介紹，由于近年來國內(nèi)對電信詐騙的打擊力度不斷加大，“殺豬盤”電信詐騙團伙已經(jīng)全線涌向東南亞國家等境外地區(qū)，但仍主要針對國內(nèi)開展詐騙。詐騙分子就是試圖利用國家間法律體系不協(xié)調(diào)、認定標準不一致、協(xié)作溝通難等跨境執(zhí)法難題來逃避打擊。不過，近年來，我國不斷加大與東南亞國家國際執(zhí)法協(xié)作的力度，大大壓縮了電信詐騙的生存空間。

 

　　四是詐騙團伙來源地開始輻射擴散。據(jù)任志剛介紹，由于“殺豬盤”主要采取傳銷式發(fā)展下線，不斷補充“鍵盤手”，所以團伙成員地域分布相對集中。但從近期破獲的這些大案來看，犯罪團伙已開始向其他地區(qū)擴散。

 

　　加強國際執(zhí)法合作

 

　　提高防范意識

 

　　為提高“殺豬盤”的破案效率和打擊力度，我國正不斷加強與別國的跨境執(zhí)法協(xié)作。此外，辦案人員認為，個人也應(yīng)提高自身防范意識，克服一夜暴富心理，堅決對網(wǎng)絡(luò)賭博說“不”，避免成為下一頭被宰“肥豬”。

 

　　針對“殺豬盤”電信詐騙呈現(xiàn)的新特征，近年來我國通過開展“云劍”行動、“長城”行動等各類打擊行動，不斷提升對“殺豬盤”等網(wǎng)絡(luò)電信詐騙活動的打擊力度，并持續(xù)加強與東南亞相關(guān)國家的警務(wù)執(zhí)法合作，搗毀了一大批境外詐騙窩點，跨境抓捕了大批“殺豬盤”詐騙分子。僅“4·29”“6·20”“1·15”等系列“殺豬盤”特大電信詐騙案中，就有500多名隱匿國外的犯罪嫌疑人被押解回國，有效打擊了詐騙分子的囂張氣焰。

 

　　與此同時，國家網(wǎng)信、公安等部門也在加強對互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)規(guī)范化運作的要求和監(jiān)管，推動各類交友、相親平臺加大自身安全建設(shè)和自我監(jiān)督，推動互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)建立完善反詐騙平臺和機制。

 

　　在國家加強打擊力度的同時，任志剛、唐飛等辦案人員認為，普通人提高自身防范意識也是避免遭遇“殺豬盤”詐騙的重要一環(huán)。

 

　　唐飛說，網(wǎng)絡(luò)交友須謹慎，要強化防范心理，不要透露自己的個人信息，務(wù)必認真核實對方身份，保持頭腦清醒，不要輕易投入感情和交付錢財，對網(wǎng)絡(luò)生活應(yīng)有健康心態(tài)，不過分依賴、相信網(wǎng)絡(luò)。“1·15”專案中，不少被害人往往對自己的工作、情感、生活等不如意，缺乏良性的社交圈子和社會活動，缺乏正能量，而將自己寄托于網(wǎng)絡(luò)社交平臺，以此麻痹自己，希望得到他人的關(guān)注和情感上的慰藉，從而給了犯罪分子可乘之機。

 

　　其次，要克服一夜暴富心理。任志剛說，切不可輕信所謂“內(nèi)幕消息”“穩(wěn)賺不賠”等說法，從而進行投資、參與博彩活動，不要被誘餌的“甜頭”所迷惑而陷入騙局。不少受害人都有發(fā)財夢、貪圖小利和不勞而獲的心理；部分被害人起初在充值之前還持疑惑的態(tài)度，但當(dāng)嘗到被設(shè)計好的連續(xù)幾次小賺的甜頭后，心里基本處于不設(shè)防狀態(tài)。

 

　　再次，還應(yīng)高度警惕網(wǎng)絡(luò)轉(zhuǎn)賬、在線理財?shù)刃麄鞒醋?，堅決對網(wǎng)絡(luò)賭博說“不”。發(fā)現(xiàn)有上當(dāng)受騙的可能時，一旦對方要求提供銀行賬戶、有“穩(wěn)賺不賠”的盈利項目，并要求轉(zhuǎn)賬等行為時，要留存好證據(jù)，并及時報警。（記者陳國洲）