肅州區(qū)公安分局民警向前來詢問案情的受害人耐心答復(fù)。
民間高息借貸之禍
大西北網(wǎng)9月25日訊 短短兩三年時(shí)間內(nèi)，由外地人注冊的投資公司在酒泉市境內(nèi)遍地開花，不少公司以高息為誘餌非法吸收公眾存款，又以高息放貸，騙局禍及數(shù)千個(gè)家庭。
撿了芝麻丟了西瓜
9月22日下午剛上班，家住肅州區(qū)的馬女士就來到肅州公安局分局經(jīng)偵大隊(duì)，詢問她被一家投資公司騙走的幾萬元錢啥時(shí)候能追回來。教導(dǎo)員許建忠從厚厚的案卷中騰出手來，耐心答復(fù)。
2014年12月的一天，59歲的馬女士路遇一名認(rèn)識多年的女子，該女子聲稱自己在酒泉市一家投資公司上班，公司向社會吸收存款，按月可以返還比銀行利率高得多的利息。馬女士動(dòng)了心，跟隨她前往那家投資公司，業(yè)務(wù)員詳細(xì)介紹了這種理財(cái)方式的優(yōu)點(diǎn)和利率結(jié)算方式。
據(jù)業(yè)務(wù)員介紹，在該公司投資可得0.012元至0.015元不等的月息，存款2個(gè)月可得月息0.012元，存款4至5個(gè)月可得月息0.013元，存款半年可得月息0.014元，存款1年可得月息0.015元。馬女士掰著指頭計(jì)算，1萬元錢存入該公司半年，每月可得利息700元，比銀行利率高出將近一倍。于是，馬女士從銀行取出老伴退休前后積攢的5萬元養(yǎng)老錢，轉(zhuǎn)身到那家投資公司簽訂借款合同，約定借款期限為半年。一月后，投資公司以現(xiàn)金方式向馬女士兌現(xiàn)利息700元，半年中，馬女士共收到利息4200元。
誰料，正當(dāng)馬女士沾沾自喜時(shí)，災(zāi)難降臨了。
2015年7月20日，馬女士與那家公司的借款合同到期，當(dāng)她去公司詢問是否續(xù)簽合同時(shí)，卻得知該公司因非法吸收公眾存款被查了。她向中介人催要本金，怎奈公司人去樓空。馬女士慌了，三天兩頭到肅州區(qū)公安分局打探案件進(jìn)展，每次都一個(gè)勁兒地說：“這些錢是我們的養(yǎng)老錢，什么時(shí)候能返還??？”馬女士告訴記者，因?yàn)檫@事，老伴幾乎每天都和她吵架，自己原本心臟就不太好，這件事更讓她擔(dān)驚受怕，茶飯不思，夜不能寐。“平時(shí)省吃儉用舍不得花錢，我這是撿了芝麻丟了西瓜，貪小便宜吃了大虧??！”馬女士懊悔不已。
與馬女士相比，52歲的孔先生遭受的損失更大。
2014年6月底，孔先生在大街上遇到了認(rèn)識多年的程女士，閑聊中，程女士說她在一家投資公司做業(yè)務(wù)員，正在推廣一種理財(cái)產(chǎn)品，動(dòng)員他到公司了解一下。孔先生跟隨程女士到那家公司，又遇到了多年前就認(rèn)識、如今是這家投資公司業(yè)務(wù)經(jīng)理的蔡先生。兩個(gè)熟人輪番上陣，動(dòng)員孔先生在該公司存款，坐享高額利息之好處。抱著試一試的心態(tài)，孔先生于當(dāng)年7月1日向該公司投資7萬元，并簽訂了為期1年的存款合同，約定利率1.5%。
一個(gè)月后，該公司如期向孔先生兌現(xiàn)利息1050元，孔先生為此而動(dòng)心，繼續(xù)向該公司投資，累計(jì)投入97萬元。截至今年6月，該公司按月向孔先生累計(jì)付息10多萬元。7月初，得知那家投資公司涉嫌非法吸收公眾存款被查，孔先生如夢方醒。
孔先生告訴記者，一家人29年開店積累的積蓄全被騙了，現(xiàn)在生意受到很大影響，自己壓力很大。
被騙血汗錢差點(diǎn)要人命
60歲的向女士是玉門油田職工家屬，老伴曾是油田下屬企業(yè)的司機(jī)，生活極為節(jié)儉。向女士回憶：“老頭子買斷工齡時(shí)領(lǐng)到8萬元補(bǔ)助金，即使是兒子結(jié)婚、自己生病住院，他也不曾動(dòng)用這筆錢。”向女士告訴記者，去年3月，老伴因病去世，她去年7月遭遇車禍住院治療近3個(gè)月也舍不得動(dòng)用這筆錢。
2014年11月12日，老伴積存的8萬元存款到期，她從銀行提現(xiàn)，準(zhǔn)備湊足整數(shù)后繼續(xù)定存，碰到了老伴生前交往甚密的工友之妻潘女士。潘女士在一家投資公司工作，建議向女士將這些錢存到他們的公司，聲稱可以獲得比銀行高一倍的利息。潘女士所在的那家投資公司距離向女士家不遠(yuǎn)，向女士應(yīng)邀前往咨詢。
在高額利息的誘惑下，向女士隨后與該公司簽訂借款合同，并拿出自己的2萬元積蓄湊齊10萬元，向該公司投資。在按月拿到那家公司兌付的高額利息后，向女士經(jīng)不住潘女士的游說，翻出全部家底，分兩次再給那家投資公司“投資”10萬元。
向女士向那家投資公司借款的事兒被兒子聞聽后，兒子曾多次勸說母親收手，向女士也心存懷疑。2015年5月12日、5月17日，向女士先前借給那家投資公司的15萬元錢先后到期，她便迫不及待地討要。然而，那家公司和潘女士只是一個(gè)勁兒地勸說她繼續(xù)投資，就是沒有還款之意。身患高血壓和心臟病的向女士意識到有問題，急火攻心，病倒在床。“說不出話也喘不過氣來，感覺快要死了”。得知向女士病情，中介人急忙歸還了15萬元本金，承諾到期歸還另外5萬元。
其實(shí)，向女士面對社會上的各種騙局，一貫很小心?？墒?，因熟人中介，她便放松了警惕，最終被騙。
在公安局作筆錄時(shí)，向女士的兒子又來電話，詢問何時(shí)能追回被騙資金，并勸母親按時(shí)吃飯。向女士說，兒子擔(dān)心她想不通，一天好幾個(gè)電話勸導(dǎo)她。
高息借貸派生連環(huán)騙局
記者在采訪中了解到，打著投資公司之名吸收公眾存款的始作俑者，不少人都負(fù)債累累，他們向民間借貸后，除了揮霍或歸還外債，還拿著這些錢發(fā)放高利貸，心存幻想地借雞生蛋翻身。然而，由于回收率很低且他們本身無資產(chǎn)，高息攬儲高息放貸的借貸行為形成連環(huán)騙局，染指者無一例外受害，甚至派生其他犯罪現(xiàn)象。
據(jù)酒泉市公安局經(jīng)偵支隊(duì)支隊(duì)長王玉清介紹，按照法律規(guī)定，民間借貸的利率不超過4%則是法律保護(hù)范圍，因此，一些投資公司發(fā)放高利貸的利率一般都為4%，與法律打擦邊球。
記者在采訪中，接觸到一個(gè)因高利貸而派生的連環(huán)詐騙案。39歲的潘傳亮是溫州市泰順縣嶺北鄉(xiāng)北峰村農(nóng)民，雖然只有初中文化但很精明，20多歲時(shí)就是浙江某大公司溫州分公司的經(jīng)理，后來又返回老家開辦了兩家賓館，還代理銷售江西一家藥品廠的藥品，先后積累資產(chǎn)上千萬。但隨著身家的不斷提高，潘傳亮的野心急劇膨脹，開始盲目投資，前往嘉峪關(guān)市和酒泉市金塔縣投資礦產(chǎn)業(yè)，不僅花光了十幾年的全部積蓄，還借債900多萬元。2011年，潘傳亮資金鏈斷裂，拆東墻補(bǔ)西墻地借用高利貸1000多萬元。
潘傳亮曾在接受記者采訪時(shí)回憶：“所借高利貸的月利息最低4分，最高6分，每月償還利息就要四五十萬元，不能按時(shí)償還就會息滾息滾雪球，有些借款到頭來的利息高于本金。”債主威逼，潘傳亮鋌而走險(xiǎn)，在朋友的慫恿下，他謀劃了一場場騙局。當(dāng)年4月至5月，他打著銷售精鐵粉的幌子，與嘉峪關(guān)、瓜州、玉門、永登、青海等地的6家企業(yè)簽訂購銷合同，合同約定金額高達(dá)2100多萬元，并向這些企業(yè)收取預(yù)付款1550萬元。同時(shí)，他與金塔縣一家鐵礦簽訂合作協(xié)議，以“生產(chǎn)1噸鐵精粉提成30元”的高利潤為誘餌，收取現(xiàn)金300萬元。
可是，潘傳亮騙來這些錢還不能完全償還高利貸，眼看供貨期限超期，他于當(dāng)年6月13日人間蒸發(fā)了，隨后偷渡到越南芒街市，藏匿在一家賭場打工。
2012年3月18日，潘傳亮被江西東興市公安局從越南引渡，一年后被嘉峪關(guān)市法院判處重刑。“對不起妻子和兩個(gè)孩子，對不起那些企業(yè)和個(gè)人。如果不是貪欲和高利貸，我不會淪落。”潘傳亮后悔不迭。
據(jù)王玉清介紹，在該局偵辦的20多起非法吸收公眾存款案件中，主要犯罪嫌疑人大多為河南某縣人，他們在全國各地注冊投資公司并招收當(dāng)?shù)貥I(yè)務(wù)員，以高額利息為誘餌吸收存款并發(fā)放高利貸，打一槍換一個(gè)地方，行蹤詭秘，危害無窮。不少嫌疑人串案，制造連環(huán)騙局，使得案件偵破難度極大，追逃更是難上加難。
案件告破，嫌疑人歸案，可是，因著挽損率低等原因，辦案機(jī)關(guān)甚至當(dāng)?shù)卣膲毫Σ恍 ?/p>
據(jù)酒泉市公安局新聞辦負(fù)責(zé)人介紹，去今兩年，酒泉市肅州、瓜州、敦煌、玉門油田轄區(qū)頻頻發(fā)生非法吸收公眾存款案，2069人被騙1.388億元。市縣兩級公安機(jī)關(guān)截至8月底破獲20起，63名涉案犯罪嫌疑人中的51人被抓獲，仍有12人在逃。這些案件累計(jì)造成經(jīng)濟(jì)損失1.2億余元，僅挽回?fù)p失5192.4萬元，挽損率為43.3%。
肅州區(qū)公安分局經(jīng)偵大隊(duì)隊(duì)長相永忠告訴記者，部分群眾將無法追討被騙資金的原因歸咎于公安機(jī)關(guān)和政府的查辦行動(dòng)，有人還直言“如果不是這些公司被查處，或許還有要回投資的可能”。
“一些受害人動(dòng)輒到公安機(jī)關(guān)或政府上訪，辦案人手原本緊張，還得去政府向上訪人員進(jìn)行解釋、答復(fù)、勸導(dǎo)工作，安撫一切不穩(wěn)定因素。感覺壓力很大，希望能得到受害人的理解。”相永忠說。
