近日,銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于持續(xù)深入做好銀行機(jī)構(gòu)“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”有關(guān)工作的通知》,通知中表示,今年以來,銀行業(yè)在聚焦重點(diǎn)領(lǐng)域、瞄準(zhǔn)薄弱環(huán)節(jié),強(qiáng)化整治、補(bǔ)齊短板等方面取得了階段性成就。但是當(dāng)前銀行業(yè)面臨的經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境復(fù)雜嚴(yán)峻,一些長期積累的矛盾和問題也在集中暴露。
銀保監(jiān)會(huì):從根源上整治虛構(gòu)貿(mào)易背景授信審查不嚴(yán)等頑瘴痼疾
從機(jī)構(gòu)自查和監(jiān)管檢查情況看,貸款“三查”不盡職、統(tǒng)一授信管理不到位、銷售適當(dāng)性要求執(zhí)行不力等問題仍然突出。
各銀行機(jī)構(gòu)要把常態(tài)化的強(qiáng)內(nèi)控、促合規(guī)與階段性的補(bǔ)短板、除頑疾相結(jié)合,聚焦問題多發(fā)環(huán)節(jié)和人民群眾反映強(qiáng)烈的領(lǐng)域,明確重要業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)和管控措施,增強(qiáng)系統(tǒng)關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)的剛性控制,強(qiáng)化制度執(zhí)行和監(jiān)督評價(jià),加強(qiáng)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理。
要圍繞近期風(fēng)險(xiǎn)事件,深入排查內(nèi)控缺陷,加大日常檢查巡查力度,強(qiáng)化對分支機(jī)構(gòu)和各經(jīng)營單位的管理約束,對屢查屢犯、整改進(jìn)度緩慢的要督促處理,從根源上整治虛構(gòu)貿(mào)易背景、授信審查不嚴(yán)等頑瘴痼疾,切實(shí)提升風(fēng)險(xiǎn)管控水平,彰顯內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)成效。
銀保監(jiān)會(huì):嚴(yán)厲打擊銀行員工參與民間借貸、非法集資等行為
記者從銀保監(jiān)會(huì)獲悉,在銀保監(jiān)會(huì)近期發(fā)布的《關(guān)于持續(xù)深入做好銀行機(jī)構(gòu)“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”有關(guān)工作的通知》中指出,不少銀行機(jī)構(gòu)運(yùn)用智能化、網(wǎng)格化手段加強(qiáng)員工行為的精細(xì)化管理。
今年以來,員工網(wǎng)格覆蓋率、格長日常排查履職率和排查記錄異常人數(shù)均有顯著增長。但部分銀行重要崗位關(guān)鍵人員管理有效性不足,案件風(fēng)險(xiǎn)事件頻發(fā)。各銀行機(jī)構(gòu)要進(jìn)一步加強(qiáng)崗位有效制衡,規(guī)范不相容崗位管理,嚴(yán)格落實(shí)重要崗位輪換、強(qiáng)制休假及任職回避等監(jiān)管要求,將相關(guān)執(zhí)行情況納入績效考評中。
要強(qiáng)化員工勞動(dòng)合同管理,嚴(yán)厲打擊參與民間借貸、非法集資、充當(dāng)資金掮客、經(jīng)商辦企業(yè)等行為。要提升操作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測預(yù)警能力,抓早抓小、防微杜漸。
針對重要崗位關(guān)鍵人員,要豐富監(jiān)測手段建立更為嚴(yán)格的異常行為排查機(jī)制,對有章不循、違規(guī)操作的要嚴(yán)肅處理,提升從業(yè)人員風(fēng)險(xiǎn)意識和規(guī)矩意識。
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