硅谷銀行“垮掉”前都發(fā)生了什么

時(shí)間:2023-03-15 20:00來源:大西北網(wǎng) 作者:新華社 點(diǎn)擊: 載入中...
  新華社北京3月15日電 美國《紐約時(shí)報(bào)》14日披露硅谷銀行突然被關(guān)閉內(nèi)幕,認(rèn)為這家銀行過度聚焦技術(shù)行業(yè)創(chuàng)新而疏于風(fēng)險(xiǎn)管理,對(duì)經(jīng)濟(jì)大環(huán)境變化毫無準(zhǔn)備。
 
  據(jù)報(bào)道,本月7日,美國硅谷銀行首席執(zhí)行官格雷戈里·貝克爾還在向投資人、經(jīng)濟(jì)分析師和技術(shù)企業(yè)高管大談技術(shù)行業(yè)的未來“閃閃發(fā)光”、硅谷銀行的前景也將如此。10日下午,這家主要服務(wù)初創(chuàng)企業(yè)的區(qū)域性銀行便被監(jiān)管機(jī)構(gòu)接管,貝克爾本人在硅谷銀行30年的職業(yè)生涯就此結(jié)束。
 
 
  3月13日,客戶在美國加利福尼亞州圣克拉拉市硅谷銀行總部外排隊(duì)等候辦理業(yè)務(wù)。新華社發(fā)(李建國攝)
 
  然而貝克爾7日并沒有提到,國際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)穆迪公司2月底已致電,警告他硅谷銀行財(cái)務(wù)狀況堪憂,其債券可能被下調(diào)至垃圾級(jí)。貝克爾此后一直嘗試籌措資金,曾“瘋狂”向高盛集團(tuán)求助,出售債券,從股市籌錢。
 
  本月3日,硅谷銀行發(fā)布公告稱:“盡管存款減少、客戶現(xiàn)金消耗增加和整體市場(chǎng)環(huán)境挑戰(zhàn)令資產(chǎn)負(fù)債表承壓,但仍維持整體穩(wěn)健的客戶資金水平。”8日,硅谷銀行發(fā)布收盤后新聞通報(bào),稱售出210億美元證券組合資產(chǎn),虧損18億美元,同時(shí)尋求出售22.5億美元股票以融資。美國泛大西洋投資集團(tuán)有意購買5億美元硅谷銀行股票。8日下午和9日,高盛開始推銷硅谷銀行股票。
 
 
  3月13日,客戶在美國加利福尼亞州圣克拉拉市硅谷銀行總部外排隊(duì)等候辦理業(yè)務(wù)。新華社發(fā)(李建國攝)
 
  正是這些舉措“嚇壞”了投資人。9日開盤后,硅谷銀行股價(jià)大跌近60%,僅當(dāng)天,儲(chǔ)戶試圖從硅谷銀行取出的存款總額就高達(dá)420億美元。9日下午,多家美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)警告硅谷銀行難以存活,銀行金融顧問無法找到買家接手這家銀行。10日上午,硅谷銀行股票交易中止。當(dāng)天下午,銀行遭接管。
 
  硅谷銀行1983年創(chuàng)立,貝克爾1993年加入,2011年出任首席執(zhí)行官。在他管理下,硅谷銀行聚焦創(chuàng)新經(jīng)濟(jì),從人工智能到氣候變化?!都~約時(shí)報(bào)》報(bào)道說,“硅谷里沒有事不和硅谷銀行相關(guān)”,它甚至曾幫企業(yè)招人。硅谷銀行對(duì)初創(chuàng)企業(yè)設(shè)置寬松的資產(chǎn)管理規(guī)則,它扶持的不少企業(yè)日后成長為技術(shù)行業(yè)巨擘。
 
 
  這是2019年9月18日在美國首都華盛頓拍攝的美元紙幣。(新華社記者劉杰攝)
 
  但在投資初創(chuàng)企業(yè)眼光獨(dú)到的同時(shí),貝克爾卻難以找到好方法讓銀行的海量存款“錢生錢”。硅谷銀行青睞長期債券,投資缺乏多樣性,所持債券多數(shù)為“持有到期”債券。這樣標(biāo)注本有助于掩蓋銀行存在的問題,但隨著利率不斷上升,投資者開始考慮其他投資選項(xiàng),風(fēng)險(xiǎn)投資降速,初創(chuàng)企業(yè)加大提款量。這導(dǎo)致硅谷銀行陷入兩難:繼續(xù)允許儲(chǔ)戶取款,銀行現(xiàn)金將不足;出售長期債券又會(huì)虧本。而這些問題一時(shí)間又難以讓分析師察覺,因?yàn)橹挥姓嬲鍪蹅?,虧損才可見。
 
  曾著書《大空頭》講述2008年金融危機(jī)的丹尼·摩西認(rèn)為,硅谷銀行的“垮掉”,就銀行層面而言并非緣于“貪婪”,“而是徹徹底底的風(fēng)險(xiǎn)管理不善”。(海洋)

 
(責(zé)任編輯:張?jiān)莆?
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