非法集資類案件數(shù)量逐年提升
行騙者年齡呈年輕化市民防騙須擦亮雙眼
大西北我7月29日訊 2014以來，全市法院共受理非法吸收公眾存款、集資詐騙等犯罪案件71件，其中涉案金額過億的有3起，案件數(shù)量和涉案金額均呈現(xiàn)上升趨勢。這是記者從7月28日蘭州市中級人民法院召開的新聞發(fā)布會上獲悉的。
非法集資案數(shù)量逐年上升
據(jù)了解，自2014年以來，全市兩級法院共受理非法吸收公眾存款、集資詐騙等犯罪案件71件，涉案被告人240人，截至2016年6月，審結(jié)15件。其中，非法吸收公眾存款罪案件55件，涉案被告人152人。集資詐騙罪案件14件，涉案被告人74人。被害人眾多的合同詐騙案件2件，涉案被告人14人。其中，已受理該類案件中涉案金額在100萬以上的案件為70件，占該類案件的98.5%，涉案金額在1000萬以上的案件為41件，占該類案件的57.7%，涉案金額在1億元以上的案件為3件，占該類案件的4%。該類案件的追贓除1起案件全部追贓外，其余案件均為少部分追贓，更有個別案件無追贓的情況。所有案件，均判處追繳贓款或責(zé)令退賠受害人損失。
通過這些已經(jīng)發(fā)生的非法集資類案件，可以看出其本身具有的欺騙性，它們都披著合法外衣，以生產(chǎn)經(jīng)營、含權(quán)消費(fèi)、期貨交易、產(chǎn)權(quán)式商鋪為名，行非法集資之實(shí)，迷惑性較強(qiáng)。而集資者全部對外許以高息，許諾的年息低者16%-18%，高者達(dá)到30%-40%，甚至更高。與中國人民銀行一年期存款利率相比，差距懸殊，在這種情況下，投資者很容易受到誘惑，并且在初期往往按時足額兌現(xiàn)承諾的本息，騙取更多人參與。
除此之外，利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系進(jìn)行誘騙，甚至利用傳銷方式迅速擴(kuò)大集資規(guī)模。借貸型、投資型、虛擬產(chǎn)品營銷型等各種非法集資形式層出不窮，公然在電視、報(bào)紙、互聯(lián)網(wǎng)等媒體上打出“年收益XX”的廣告，宣傳范圍大，投資者由過去的“親朋好友”的范圍擴(kuò)大至“社會公眾”，使得集資向“銀行”類型發(fā)展，投資者“送錢上門”，集資者“坐地收銀”，用款者“主動求貸”。
涉案金額動輒過億
據(jù)介紹，近兩年來，全市兩級法院審理的非法集資類案件數(shù)量激增，涉案金額特別巨大，動輒上千萬甚至上億元直至幾十億元，受害人人數(shù)眾多，少則數(shù)百人多則四五千人，案件數(shù)量及涉案金額呈現(xiàn)較大幅度的上升局面，且有井噴式爆發(fā)的特點(diǎn)。如張來臣集資詐騙案犯罪金額高達(dá)2億多人民幣、被告人郭建宏等3人非法吸收公眾存款案中犯罪金額更高達(dá)2.7億余元。而且犯罪嫌疑人活動范圍擴(kuò)大,跨區(qū)域犯罪增多。以郭勇集資詐騙案件為例，被告人郭勇通過在甘肅多個地級市以及山東、浙江等省份建立分校的形式，進(jìn)一步擴(kuò)大公司的影響力以實(shí)施犯罪。
涉案被告人數(shù)多、年齡趨于年輕化也是近兩年非法集資案件中呈現(xiàn)出的變化，而受害人多為弱勢群體。
在全市法院受理的71起非法集資案件中，被告人數(shù)達(dá)到240名，平均每起案件的被告人數(shù)為3人之多。其中龍福紅等人非法吸收公眾存款案中被告人為21人，張來臣等人集資詐騙案中被告人多達(dá)30人。且被告人年齡趨于年輕化的特點(diǎn)，龍福紅非法吸收公眾存款案被告人平均年齡僅為26.6歲，而正豐房地產(chǎn)一案中10名被告人年齡最大的為85年生、最小為90年生，呂釗案件五名被告人均為80后。
非法集資類犯罪的受害群體廣泛，遍及離退休老人、下崗職工、農(nóng)民、個體工商戶、公務(wù)員、企事業(yè)單位職工和其他社會無業(yè)人員等社會各個階層，且受害人年齡普遍偏大，多以中老年人為主。這部分人手中有些閑散資金，但又苦于找不到致富門路，很容易受到犯罪嫌疑人的欺騙和誘惑，有的甚至將所有積蓄都用來投資。同時，受害人之間多多少少都存在著同事、朋友、親屬等不同的關(guān)系層面，形成由點(diǎn)到線、由線到面的輻射效應(yīng)。有的受害人既是被害人又是幫兇，不但自己投資，還勸親朋好友等去投資，自己從中獲利。
認(rèn)清非法集資面目擦亮眼睛要三看
識別非法集資行為應(yīng)做到“三看”：一看回報(bào)率。要看是否以高收益為誘餌。如果所承諾的收益率大幅超過同期社會平均利率水平的，就可能屬于非法集資。二看范圍。要看是不是針對社會特定公眾吸收資金，一對一，還是一對多，如果是一對多就有可能屬于非法集資。三看資金流向。要看籌集資金為誰所用，如果是自己占用，就屬于非法集資。
