銀行職員與教師伙同他人 偽造資料辦卡套現(xiàn)1200萬

　　兩人犯多罪，分別被判處13年和5年徒刑

　　大西北網(wǎng)12月29日訊     一名銀行職員和一名教師伙同他人，冒用百余人身份證，偽造相關(guān)資料，辦理信用卡后套現(xiàn)高達(dá)1200余萬元。12月28日記者獲悉，蘭州中院日前以銀行職員魏列儒犯信用卡詐騙罪、合同詐騙罪，數(shù)罪并罰決定判處有期徒刑13年，并處罰金23萬元。教師李萬榮犯信用卡詐騙罪、偽造、變造、買賣國家機(jī)關(guān)公文、證件、印證罪，決定執(zhí)行有期徒刑5年，并處罰金10萬元；參與套現(xiàn)的4名個體戶老板也因犯非法經(jīng)營罪，被判有期徒刑3年緩刑4年等刑罰及相應(yīng)罰金；除依法追繳發(fā)還的案款2815033.4元，贓款不足部分，繼續(xù)追繳。

　　冒用百余人身份證申請信用卡套現(xiàn)

　　出生于1981年的魏列儒本是某銀行的一名職員，而出生于1976的李萬榮則是靖遠(yuǎn)縣一所中學(xué)的教師。

　　經(jīng)查明，2012年9月至2013年5月，魏列儒在被害人朱某某等17人不知情的情況下，冒用17人的身份證件，偽造了辦理信用卡所需的資信證明材料，通過該銀行某營業(yè)部工作人員劉某（另案處理）辦理了17張信用卡。之后，魏列儒刷卡套現(xiàn)1708465.92元，所得錢款全部用以償還個人債務(wù)。案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)依法追繳200132.56元，已發(fā)還受害單位。

　　在作案中，李萬榮幫助魏列儒偽造了以上17人的房屋所有權(quán)證、車輛行駛證、企業(yè)法人（負(fù)責(zé)人）營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證等辦理信用卡所需的相關(guān)資信證明材料。

　　此后，魏列儒繼續(xù)通過銀行工作人員劉某辦理了38張信用卡，刷卡套現(xiàn)共計4240941.08元，截至案發(fā)前分文未還。

　　2012年8月至2013年10月，李萬榮向銀行職員雒某某（另案處理）提供了齊某某等54人的身份證復(fù)印件，偽造了相關(guān)個人資信證明材料，雒某某在54人不知情的情況下，通過該銀行某營業(yè)部工作人員劉某辦理了信用卡，信用卡辦成后刷卡套現(xiàn)共計6549087.96元，其中李萬榮刷卡套現(xiàn)取得贓款35萬元據(jù)為己有。案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)追繳2601900.84元。

　　四個體老板刷卡套現(xiàn)170萬元犯罪

　　2012年8月至2013年8月，男子路某某在經(jīng)營自己的電訊經(jīng)營部期間，違反國家規(guī)定，使用其經(jīng)營的P0S機(jī)，在無任何經(jīng)營實(shí)物交易的情況下，向魏列儒多次提供刷卡直接支付現(xiàn)金的服務(wù)。魏列儒冒用他人信用卡從路某某處累計刷卡套現(xiàn)數(shù)額共計1004647元。路某某收取魏列儒給予的刷卡套現(xiàn)好處費(fèi)共計2953.53元。

　　此外，魏列儒繼續(xù)冒用他人信用卡從個體經(jīng)營戶高某處累計刷卡套現(xiàn)數(shù)額236850元、武某處累計刷卡套現(xiàn)數(shù)額262000元、王某處累計刷卡套現(xiàn)數(shù)額200051.58元。

　　同時，魏列儒還于2013年9月20日至2014年1月20日期間，從汽車租賃公司租賃4輛小轎車，之后分別以2萬、5萬、3萬元等價格低價抵押，事后經(jīng)鑒定涉案車輛總價值達(dá)266525元。

　　法院認(rèn)定，魏列儒犯信用卡詐騙罪二起，犯罪數(shù)額5949407元；犯合同詐騙罪四起，犯罪數(shù)額266525元；李萬榮犯信用卡詐騙罪一起，犯罪數(shù)額6549087.96元；犯偽造、變造、買賣國家機(jī)關(guān)公文、證件、印章罪一起。

　　蘭州中院審理認(rèn)為，魏列儒、李萬榮以非法占有為目的，以虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡刷卡套現(xiàn)，用以償還個人債務(wù)，數(shù)額特別巨大，其行為均構(gòu)成信用卡詐騙罪；魏列儒以非法占有為目的，在履行合同過程中，騙取對方車輛后以低價抵押，其行為已構(gòu)成合同詐騙罪，數(shù)額巨大；李萬榮明知他人非法申辦信用卡，仍為他人偽造相關(guān)資信證明材料，其行為已構(gòu)成偽造、變造、買賣國家公文、證件、印章罪；李萬榮刷卡套現(xiàn)獲取了少量的資金，在共同犯罪中起次要或輔助作用，系從犯，公安機(jī)關(guān)已追回部分贓款，酌情從輕處罰。

　　魏列儒歸案后主動供述公安機(jī)關(guān)尚不掌握的其合同詐騙的犯罪事實(shí)，屬自首，依法對其從輕處罰；自愿認(rèn)罪及其親屬主動退賠部分贓款，酌情從輕處罰。而個體戶路某某等4人歸案后如實(shí)供述犯罪事實(shí)，犯罪情節(jié)較輕，具有悔罪表現(xiàn)，經(jīng)司法行政部門社會調(diào)查評估，4人適用緩刑對所居住社區(qū)無重大不良影響。