大西北網(wǎng)訊 為切實(shí)做好新形勢(shì)下融資擔(dān)保行業(yè)防范和處置非法集資工作，遏制非法集資高發(fā)勢(shì)頭，有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)隱患，蘭州市定于5月份在全市范圍內(nèi)開展融資擔(dān)保行業(yè)防范非法集資宣傳月活動(dòng)，2017年5月1日至7月31日開展涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)。
突出重點(diǎn)，提高宣傳教育工作實(shí)效。針對(duì)重點(diǎn)行業(yè)領(lǐng)域加強(qiáng)宣傳。著重加強(qiáng)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)可能涉及的投資理財(cái)、網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)、私募基金、農(nóng)民專業(yè)合作社、房地產(chǎn)、民辦教育、虛擬貨幣、消費(fèi)返利、養(yǎng)老服務(wù)等領(lǐng)域防范非法集資宣傳教育工作；針對(duì)重點(diǎn)人群做好宣傳，特別是要加強(qiáng)對(duì)老年人、農(nóng)民等易受侵害群體的宣傳；針對(duì)重點(diǎn)地區(qū)加強(qiáng)宣傳，根據(jù)轄內(nèi)實(shí)際，重點(diǎn)在農(nóng)村地區(qū)、高新技術(shù)開發(fā)區(qū)等非法集資高發(fā)易發(fā)地區(qū)加大宣傳力度。運(yùn)用新興媒體交互、即時(shí)、快捷的傳播優(yōu)勢(shì)，拓展網(wǎng)絡(luò)、微信、移動(dòng)客戶端等新媒體宣傳陣地。與此同時(shí)，開展融資擔(dān)保行業(yè)非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)。排查重點(diǎn)：融資擔(dān)保常規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。存在投資理財(cái)，抽逃注冊(cè)資本金，虛報(bào)、虛假出資，連續(xù)一年未開展擔(dān)保業(yè)務(wù)，未與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)，開展民間借貸擔(dān)保業(yè)務(wù)等非銀行擔(dān)保，關(guān)聯(lián)擔(dān)保、賬外經(jīng)營(yíng)，股東涉及外省出資人，與投資公司、小貸公司存在業(yè)務(wù)關(guān)系，未經(jīng)批準(zhǔn)轉(zhuǎn)讓股權(quán)或租賃經(jīng)營(yíng)許可證，違規(guī)開展吸收和發(fā)放資金業(yè)務(wù)（以投資理財(cái)為名，用高額回報(bào)誘惑公眾參與投資，發(fā)放貸款等），已被舉報(bào)或從相關(guān)信息線索分析存在非法集資嫌疑或?yàn)榉欠Y提供擔(dān)保，通過擔(dān)保業(yè)務(wù)套取銀行資金，未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分公司或業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)，違規(guī)、超范圍經(jīng)營(yíng)或開展吸收和發(fā)放資金業(yè)務(wù)，以報(bào)刊雜志、廣播電視、網(wǎng)絡(luò)媒體及傳單、手機(jī)短信等方式發(fā)布涉嫌非法集資廣告資訊等違法違規(guī)行為的融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)。
與P2P互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)合作的融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)。與存在提供增信服務(wù)、設(shè)立資金池、虛假宣傳、虛構(gòu)標(biāo)的、夸大融資項(xiàng)目、非法集資等違法經(jīng)營(yíng)行為的P2P互聯(lián)網(wǎng)信貸平臺(tái)合作的融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)。
存在自融自保違法行為的融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)。融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)控股或參股P2P互聯(lián)網(wǎng)信貸平臺(tái)，從事P2P網(wǎng)絡(luò)貸款業(yè)務(wù)；融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)為股東或其他關(guān)聯(lián)方的P2P互聯(lián)網(wǎng)信貸平臺(tái)貸款業(yè)務(wù)進(jìn)行擔(dān)保，股東或關(guān)聯(lián)方借P2P平臺(tái)融入資金自己使用，甚至進(jìn)行非法集資等。股東及高管有不良案底的融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)。法人代表、股東、實(shí)際控制人及高級(jí)管理人員有不良案底的融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)。非法集資新手法。以“虛擬貨幣”、“金融互助”、“消費(fèi)返利”、“文化藝術(shù)品收藏”、“養(yǎng)老投資”等名義違法經(jīng)營(yíng)的融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)。
