6月20日上午，城關(guān)區(qū)人民法院公開宣判夏某某等6名被告人詐騙罪，涉惡一案。夏某某案為城關(guān)區(qū)首例“套路貸”涉惡案件。城關(guān)區(qū)人民檢察院偵查監(jiān)督部員額檢察官袁睿將“套路貸”犯罪分出四個(gè)斷面進(jìn)行了詳實(shí)的解析。其實(shí)“套路貸”犯罪，就是一只披著羊皮的狼，“無抵押”民間借貸就是套路貸的誘餌。

 

    案例:“無抵押”民間借貸是誘餌

 

    法院在審理夏某某等6名被告人詐騙一案時(shí)查明，2017年9月至2018年8月期間，被告人夏某某、盛某某為謀取非法利益，成立了無金融資質(zhì)、未在工商部門注冊(cè)的達(dá)達(dá)金融公司，并以公司招聘為名，糾集被告人方某、胡某某、倪某某、盛某甲，以“無抵押”等民間借貸為誘餌，吸引被害人借款，簽訂虛假的《借款協(xié)議》、制造虛假的資金轉(zhuǎn)賬流水、收取高額的“服務(wù)費(fèi)”“展期費(fèi)”，并肆意認(rèn)定違約，通過“轉(zhuǎn)單平帳”的方式不斷壘高“債務(wù)”。在“索債”過程中又采用威脅、恐嚇、滋擾等手段，通過手機(jī)短信、彩信、微信的方式向被害人及其親朋好友群發(fā)侮辱性信息以及由被害人頭像P圖的“靈堂”照片等手段，有計(jì)劃的進(jìn)行“軟暴力”催收，多次有組織地實(shí)施非法放貸討債的犯罪活動(dòng)。在長達(dá)近一年的時(shí)間里，夏某某等6名被告人共向全國28個(gè)省市的1328人實(shí)施“套路貸”詐騙犯罪活動(dòng)，共計(jì)獲利人民幣1316713.77元。

 

    判決：惡勢力犯罪集團(tuán)獲刑20年

 

    法院認(rèn)為，夏某某等6被告人經(jīng)常糾集在一起，多次實(shí)施“套路貸”詐騙犯罪，在共同犯罪過程中形成了較為固定的犯罪組織，嚴(yán)重破壞社會(huì)秩序，造成較為惡劣的社會(huì)影響，系惡勢力犯罪集團(tuán)。根據(jù)被告人夏某某等6名被告人犯罪的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)和對(duì)社會(huì)的危害程度，依照《中華人民共和國刑法》規(guī)定，判決該案首要分子、被告人夏某某、盛某某犯詐騙罪，判處有期徒刑十二年，罰金500000元。其余4名從犯分別判處有期徒刑二年至七年不等的刑罰，并處罰金。凍結(jié)在案的人民幣2216254.80元，按實(shí)際損失依法發(fā)還被害人。

 

    案件審理：嚴(yán)格遵循“三項(xiàng)規(guī)程”

 

    城關(guān)法院注重程序正義，依法為未委托辯護(hù)人的四名被告人指定辯護(hù)律師，充分保障被告人的訴訟權(quán)利。嚴(yán)格按照“三項(xiàng)規(guī)程”的審理要求，組織召開案件庭前會(huì)議，圍繞是否申請(qǐng)回避、是否提供新證據(jù)、是否申請(qǐng)證人、鑒定人出庭作證，是否申請(qǐng)非法證據(jù)排除等程序性事項(xiàng)以及證據(jù)出示方式聽取控辯雙方意見，形成庭前會(huì)議報(bào)告，同時(shí)制定庭審預(yù)案，確保庭審順利有序進(jìn)行。

 

    庭審：確保案件定罪準(zhǔn)確

 

    合議庭嚴(yán)格按照法庭調(diào)查程序舉證質(zhì)證，充分保障被告人刑事訴訟權(quán)利，對(duì)每一起犯罪事實(shí)認(rèn)真聽取各被告人及辯護(hù)人的辯護(hù)意見，切實(shí)把好案件的事實(shí)關(guān)、證據(jù)關(guān)、程序關(guān)及法律適用關(guān)，判決結(jié)果嚴(yán)格貫徹寬嚴(yán)相濟(jì)的刑事司法政策，對(duì)首要分子嚴(yán)厲打擊，對(duì)一般參與者區(qū)別對(duì)待，確保案件定罪準(zhǔn)確、量刑適當(dāng)、罰當(dāng)其罪。案件的審理宣判均由院長、副院長擔(dān)任審判長審理，契合司法體制改革的要求，并邀請(qǐng)人大代表、政協(xié)委員、群眾代表及媒體記者旁聽庭審，通過中國庭審公開網(wǎng)全程網(wǎng)絡(luò)直播，充分發(fā)揮審判活動(dòng)的教育震懾作用，確保審判公開透明，擴(kuò)大社會(huì)影響力，形成對(duì)黑惡勢力犯罪的強(qiáng)大威懾。

 

    案件宣判后，城關(guān)法院第一時(shí)間召開新聞發(fā)布會(huì)，就夏某某等6名被告人詐騙罪，惡勢力犯罪案件進(jìn)行了情況通報(bào)，對(duì)案件判決結(jié)果進(jìn)行發(fā)布。自掃黑除惡專項(xiàng)斗爭開展以來，城關(guān)法院加強(qiáng)審判力量，抽調(diào)精干法官組成涉黑涉惡案件專業(yè)審判團(tuán)隊(duì)，在保證案件質(zhì)量的前提下，按照依法從嚴(yán)從快的要求，快立、快審、快判，加快辦案進(jìn)度，嚴(yán)格依法辦案，確保在法定審限內(nèi)高效審結(jié)案件。2019年，受理公訴機(jī)關(guān)移送起訴的涉黑涉惡犯罪案件6件，已判決4件21人。

 

    ■檢察官說“套路貸”

 

    夏某某案為城關(guān)區(qū)首例“套路貸”涉惡案件。城關(guān)區(qū)人民檢察院偵查監(jiān)督部員額檢察官袁睿，關(guān)于“套路貸”犯罪可以分出四個(gè)斷面進(jìn)行了詳實(shí)的解析。套路貸,就是以非法占有為目的，假借民間借貸之名，通過“虛增債務(wù)”“簽訂虛假借款協(xié)議”“制造資金走賬流水”“肆意認(rèn)定違約”“轉(zhuǎn)單平賬”“虛假訴訟”等手段非法占有他人財(cái)產(chǎn)。《關(guān)于辦理黑惡勢力犯罪案件若干問題的指導(dǎo)意見》中，對(duì)于以非法占有為目的，假借民間借貸之名，通過“虛增債務(wù)”“簽訂虛假借款協(xié)議”“制造資金走賬流水”“肆意認(rèn)定違約”“轉(zhuǎn)單平賬”“虛假訴訟”等手段非法占有他人財(cái)產(chǎn)，或者使用暴力、威脅手段強(qiáng)立債權(quán)、強(qiáng)行索債的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件具體事實(shí)，以詐騙、強(qiáng)迫交易、敲詐勒索、搶劫、虛假訴訟等罪名偵査、起訴、審判。

 

    斷面一“套路貸”犯罪就是一只披著羊皮的狼

 

    “套路貸”犯罪就是一匹披著羊皮的狼，表面上看所有借貸條款是擺在臺(tái)面上的，雙方一個(gè)愿打一個(gè)愿挨。然而，撕開這幅皮囊，你會(huì)看到，皮囊之下，卻是包藏禍心的狼。“套路貸”犯罪從誕生的一刻起，就帶著惡的種子，國家法定年利率為百分之二十四，“套路貸”犯罪年利率為百分之上百上千，“套路貸”犯罪盯的不是正常的利息，而是你的口袋、你的錢包、甚至你的整個(gè)家當(dāng)，愿打愿挨的表象下是雙方地位和信息在實(shí)質(zhì)上的不對(duì)等。

 

    你認(rèn)為對(duì)方是民間借貸的羊，實(shí)則對(duì)方卻是“套路貸”犯罪的狼，通過一系列的套路，其中包括放貸前的套路，放貸中的套路，還款中的套路，催款中的套路，逾期了的套路，沒錢還了的套路，最終誘你上鉤。

 

    斷面二“套路貸”是隱藏很深的犯罪

 

    “套路貸”犯罪是一場信息時(shí)代下掌握了大數(shù)據(jù)的集團(tuán)對(duì)個(gè)人、專業(yè)對(duì)業(yè)余、高智商對(duì)低智商的“碾壓式勝利”，雙方力量呈現(xiàn)出嚴(yán)重的不對(duì)等。

 

    “套路貸”就像是一臺(tái)為了謀財(cái)而事先準(zhǔn)備、精心組裝、運(yùn)作高效的犯罪機(jī)器，而所有參與者均是“套路貸”機(jī)器的一個(gè)零件。諸如技術(shù)研發(fā)零件、平臺(tái)維護(hù)零件、市場推廣零件、審核及發(fā)放貸款零件、風(fēng)險(xiǎn)防控零件、催收貸款零件，凡此種種，各就其位、各行其職，共同發(fā)動(dòng)運(yùn)轉(zhuǎn)起“套路貸”這臺(tái)犯罪機(jī)器，按照預(yù)先設(shè)定的軌跡程序，向被害人碾壓過去，凡機(jī)器過處，皆哀鴻遍野。種種小惡匯聚，卻最終鑄成一種大惡。

 

    斷面三“套路貸”犯罪不斷強(qiáng)化

 

    “套路貸”犯罪發(fā)展至今愈發(fā)呈現(xiàn)出跨區(qū)域、組織化、專業(yè)化、隱蔽化、智能化的特點(diǎn)，而目前很難進(jìn)行有針對(duì)性的打擊，偵查力量局限于區(qū)域管轄各自為營，未能在全國范圍內(nèi)整合資源形成打擊合力?，F(xiàn)階段，加強(qiáng)“套路貸”犯罪的防范宣傳、釜底抽薪十分必要，但偵查力量不足的問題也應(yīng)當(dāng)引起有關(guān)部門重視，畢竟，正勝惡，也需要足夠的力量支撐。

 

    斷面四 讓“套路貸”犯罪無翼可依

 

    信息時(shí)代數(shù)據(jù)為王，所謂得數(shù)據(jù)者得天下，但現(xiàn)實(shí)是很多個(gè)人數(shù)據(jù)卻掌握在企業(yè)手中，甚至很多APP平臺(tái)企業(yè)只要用戶點(diǎn)個(gè)同意安裝條款就堂而皇之地對(duì)用戶的各種潛在數(shù)據(jù)不斷挖掘、反復(fù)使用。這不僅僅是個(gè)人隱私的問題，嚴(yán)重點(diǎn)，可能關(guān)乎公共安全、國家安全。在此，也呼吁國家法律數(shù)據(jù)的使用權(quán)、管理權(quán)和交易權(quán)盡早界定，同時(shí)限制企業(yè)對(duì)用戶數(shù)據(jù)的挖掘使用，讓“套路貸”犯罪無翼可依。