作為金融海嘯之后碩果僅存、屹立不倒的華爾街五大投行之一,高盛的CEO勞埃德·布蘭克芬曾經(jīng)有一句名言:I am a worrier not a warrior(我不是個(gè)戰(zhàn)士,只是個(gè)焦慮者)。之前人們還以為他這話的意思是居安思危,現(xiàn)在看來(lái),他這是話里有話,換算成電影《無(wú)間道Ⅱ》中的臺(tái)詞就是:出來(lái)混,遲早要還的。果然,美國(guó)證監(jiān)會(huì)開(kāi)始對(duì)高盛秋后算賬了。
在鯊魚群中滴血的高盛
雷曼兄弟宣布破產(chǎn)后,總裁富爾德在公司的健身房就被人打了,連《名利場(chǎng)》雜志的撰稿人也上前打了一拳,他恐怕是五大投行中最慘的人。雷曼破產(chǎn),貝爾斯登和美林被收購(gòu),大摩和高盛轉(zhuǎn)變?yōu)樯虡I(yè)銀行,從之后披露的業(yè)績(jī)看,高盛是五大投行中經(jīng)歷危機(jī)而活得最好的一個(gè),甚至還是為競(jìng)選中的奧巴馬捐款最多的公司。但現(xiàn)在有人站出來(lái)說(shuō),高盛之所以業(yè)績(jī)好,是因?yàn)樗妨藙e人的錢始終沒(méi)有歸還。
繼美國(guó)證監(jiān)會(huì)之后,英國(guó)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)也宣布對(duì)高盛在金融衍生產(chǎn)品交易中可能存在的欺詐行為進(jìn)行調(diào)查,但是就在同一天,高盛公布的今年第一季度業(yè)績(jī)報(bào)告顯示,今年前3個(gè)月高盛收入為127.8億美元,凈收益33億美元,這一業(yè)績(jī)好于所有分析師的預(yù)期。而高盛在去年第四季度盈利47.9億美元,創(chuàng)1999年上市以來(lái)的單季盈利最高紀(jì)錄。
但高盛的命運(yùn)走向依然充滿了變數(shù),媒體紛紛猜測(cè)高盛CEO布蘭克芬將會(huì)被炒魷魚,但是這只替罪羔羊能否讓高盛高枕無(wú)憂,恐怕沒(méi)那么輕松吧。
這一次,美國(guó)的媒體出人意料地對(duì)高盛充滿了“圍觀”的情緒。美國(guó)《周末》雜志更是總結(jié)了《沙龍》、《經(jīng)濟(jì)學(xué)人》等刊物的觀點(diǎn),列出了一個(gè)PK論戰(zhàn):高盛這次到底會(huì)不會(huì)翻船?反方的觀點(diǎn)是不會(huì),理由有三,首先,彭博社方面認(rèn)為作為華爾街巨頭的高盛在市場(chǎng)中的地位太重要了,以至于人們寧愿忽視它的問(wèn)題,至少息事寧人,否則不知有多少銀行會(huì)跟著遭殃;第二,美國(guó)證監(jiān)會(huì)從來(lái)就查不出什么東西,這機(jī)構(gòu)壓根就是一個(gè)聾子的耳朵——擺設(shè);第三,媒體有點(diǎn)故意夸大事件嚴(yán)重性。
認(rèn)為高盛必定會(huì)翻船的正方首先打了個(gè)非常生動(dòng)的比喻,說(shuō)高盛此事的問(wèn)題就像是“在鯊魚逡巡的海水中滴血”,奧巴馬政府一直渴望整頓華爾街,雷曼兄弟破產(chǎn)案質(zhì)詢也剛剛結(jié)束,之前就有人指責(zé)高盛為了利益而做空雷曼,才導(dǎo)致了以后的一系列金融危機(jī),高盛此次將會(huì)成為“罪魁禍?zhǔn)?rdquo;而被想致它于死地的“鯊魚們”死死咬住;第二,就算美國(guó)證監(jiān)會(huì)查不出什么來(lái),這個(gè)調(diào)查污點(diǎn)對(duì)于靠信譽(yù)而活的銀行來(lái)說(shuō)也是滅頂之災(zāi),瑞銀在保密制度被美國(guó)擊潰后就一直“無(wú)人理睬”;第三,高盛沒(méi)有像瑞銀對(duì)待美國(guó)政府那樣乖乖認(rèn)錯(cuò),而是選擇了和證監(jiān)會(huì)叫板對(duì)決,這基本等于和奧巴馬的銀行整頓計(jì)劃叫板,莫非高盛手里攥著給奧巴馬的捐款收據(jù)么?
高盛拿了客戶的錢,政客拿了高盛的錢
如果把如今在“欺詐門”調(diào)查下備受煎熬的高盛比作一只好日子不長(zhǎng)久的秋后螞蚱的話,那么這只螞蚱可能還有最后一招殺手锏,因?yàn)楹芏嗾秃透呤⑹撬┰谕粭l繩子上的螞蚱,他們拿了高盛的錢,忍心翻臉痛宰高盛嗎?
有句很經(jīng)典的話,上帝(God)倒過(guò)來(lái)念就是小人(dog),罪惡(evil)反過(guò)來(lái)看只是為了活著(live)。高盛之所以能在金融海嘯中屹立不倒,其實(shí)與美國(guó)政府方面的保護(hù)不無(wú)關(guān)系。
諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)得主約瑟夫·斯蒂格利茲在他的新書《自由降落:美國(guó)、自由市場(chǎng)與世界經(jīng)濟(jì)的沉淪》中就毫不留情地痛揭高盛的種種特權(quán)?，F(xiàn)任美國(guó)財(cái)長(zhǎng)的蓋特納,在金融危機(jī)時(shí)任紐約聯(lián)儲(chǔ)主席,他出手拯救美國(guó)國(guó)際集團(tuán)(AIG)的實(shí)質(zhì),就是為了拯救一大批華爾街投資銀行。
當(dāng)蓋特納把大筆美國(guó)納稅人的錢一分不少地如數(shù)付給了AIG,這些錢馬上就轉(zhuǎn)給了投資銀行,其中高盛一家就拿到了129億美元。當(dāng)國(guó)會(huì)追究這個(gè)問(wèn)題時(shí),透露了被蓋特納隱瞞了一年多的資訊:高盛和法國(guó)興業(yè)銀行是從AIG購(gòu)買CDS最多的大戶,一共買了621億美元,而恰恰就是那些交易把AIG推向了破產(chǎn)的邊緣。最終高盛和外國(guó)銀行把納稅人的錢全都拿了回來(lái)。但美國(guó)人卻背了幾輩子的債務(wù)。
為了AIG的保險(xiǎn),高盛拿出來(lái)的“債務(wù)抵押義務(wù)”(CDO)占到621億美元的172億美元,也是最大戶(其次是現(xiàn)已成為美國(guó)銀行一部分的美林公司的132億美元和德意志銀行的95億美元)。
美國(guó)杜克大學(xué)教授詹姆斯·考克斯說(shuō),紐聯(lián)儲(chǔ)為了保護(hù)高盛而隱瞞資訊。“金融危機(jī)調(diào)查委員會(huì)”主席安吉來(lái)第斯在聽(tīng)證會(huì)上質(zhì)問(wèn)高盛主席布蘭克芬:“高盛怎么能夠創(chuàng)造出并且賣掉稱為‘債務(wù)抵押義務(wù)’的東西,卻又下注它將貶值,從中取利?高盛怎么能夠下注這些CDO將貶值,卻又企圖說(shuō)服評(píng)級(jí)公司和投資人,這些CDO是很好的投資?人們說(shuō),這起碼是極不道德的行為。如今又賺大錢,發(fā)放巨額花紅,趾高氣揚(yáng)的高盛其實(shí)是金融危機(jī)的罪魁禍?zhǔn)住?nbsp;
據(jù)《紐約時(shí)報(bào)》報(bào)道,希臘今日的危機(jī)也跟高盛有關(guān)。是高盛(以及摩根大通和其他銀行)幫助雅典向布魯塞爾的監(jiān)督人隱瞞數(shù)以十億計(jì)的債務(wù)。這些銀行發(fā)展的金融衍生工具增加了希臘的債務(wù),并幫助希臘政客們把這些債務(wù)隱藏到資產(chǎn)負(fù)債表以外。高盛等銀行利用希臘政府的大手大腳花錢,從中取利,這遭到了德國(guó)《鏡報(bào)》的嚴(yán)厲批評(píng)。
民主黨籍的聯(lián)邦眾議員邁克爾·麥馬洪是有名的金融衍生品掮客,為投行說(shuō)話,結(jié)果后來(lái)被發(fā)現(xiàn),他在競(jìng)選中拿了高盛高管和員工數(shù)萬(wàn)美元的“政治獻(xiàn)金”,不過(guò)比起高盛的賣出衍生品然后做空落井下石,政客們拿人錢財(cái)、替人消災(zāi)的精神還是很尊重江湖道義的。
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