11月4日，據(jù)參與辦案的偵查員介紹，2014年4月22日，烏魯木齊市公安局經(jīng)濟犯罪偵查支隊接到某銀行烏魯木齊分行信用卡部沈某報警稱，他們銀行有一信用卡用戶崔某某透支了10994.43元逾期未還款，但是聯(lián)系到辦卡人時，對方說不是他本人辦理。
偵查員在調(diào)查時發(fā)現(xiàn)，從2013年下半年至2014年4月，其中有一批信用卡辦卡人提供的資料都差不多，辦卡人信息都在外地，主要是陜西、河南等地，這些辦卡人從未來過新疆，也未在新疆居住或辦理戶籍。
5月18日，偵查員將犯罪嫌疑人王某抓獲，6月17日將犯罪嫌疑人呂某抓獲。
據(jù)了解，呂某今年31歲，畢業(yè)于北京某大學(xué)金融專業(yè)，王某今年25歲，兩人系兄弟（弟弟由母親帶著），兩人為瑪納斯縣人。2010年呂某曾因借用他人身份證辦信用卡惡意透支被處理過。
經(jīng)查明，2013年7月至2014年4月，呂某、王某二人共計辦理5個銀行的信用卡243張，其中85張信用卡被惡意透支168.57萬元，其余158張信用卡未套現(xiàn)。
目前，兩名嫌犯已被批準逮捕，案件仍在進一步調(diào)查中。
□繼續(xù)閱讀
詐騙第一招：網(wǎng)購身份證辦卡
通過對嫌犯的審訊，民警對嫌犯作案手法、特點進行了了解。
偵查員說，為方便作案，呂某用他人身份證在烏市克拉瑪依東路和天津南路租賃了兩處住所，分別用做填寫申請申報材料、模仿辦卡人接聽銀行核實信息的電話場所，而對外聲稱是投資理財公司。
“嫌犯作案第一步是在網(wǎng)上以50-200元不等的價格購買他人身份證原件，這些身份證都是丟失的，專門有人收了往外賣。”偵查員說，然后用每個身份證再辦理3個電話號碼，分別為本人、親屬和朋友，最后再將這些號碼與住所的座機綁定。此外，辦信用卡要提供房產(chǎn)證、單位工資收入證明等信息，呂某為此私刻了27個公司的財務(wù)章，都是為成功辦理信用卡做準備。
等信用卡申辦出來，王某和呂某再到專門套現(xiàn)的地方進行套現(xiàn)。
詐騙第二招：招聘業(yè)務(wù)員冒充辦卡人
據(jù)偵查員介紹，為確保詐騙萬無一失，呂某和王某還在網(wǎng)上招聘業(yè)務(wù)員。這些業(yè)務(wù)員一部分冒充申請人前往銀行網(wǎng)點提交信用卡申請表，一部分冒充辦卡人在住所接聽銀行核實電話。
偵查員說，嫌犯招業(yè)務(wù)員先看長相，他們只要大眾臉，太漂亮、太帥氣的都不行，其次要求心理素質(zhì)強。面試通過后，培訓(xùn)一周才能上崗，“如果說話不流利，心理素質(zhì)不好的就會被淘汰掉”。
偵查員說，為防止業(yè)務(wù)員掌握“公司機密”，呂某等對業(yè)務(wù)員管理比較嚴格，分工明確，送申請表的只能送表，接電話的只能接電話，“嫌犯作案比較專業(yè)，選擇接聽電話的都是兩男兩女，扮演不同角色”。
此外，送申請表，為減少被銀行發(fā)現(xiàn)的概率，女申請人只能由女業(yè)務(wù)員去送，如遇到銀行網(wǎng)點審核嚴格，雇的業(yè)務(wù)員會變更網(wǎng)點，或者等一段時間再送。
所有業(yè)務(wù)員工資不走銀行卡，直接發(fā)現(xiàn)金。
民警提醒，為防止類似案件發(fā)生，市民在使用自己的身份證時，一定要在自己可控范圍內(nèi)使用，不要把身份證轉(zhuǎn)借給他人，更不要把身份證復(fù)印件隨意轉(zhuǎn)交給他人或身份信息轉(zhuǎn)交給他人，一旦身份證遺失一定要及時掛失身份信息。
http://news.iyaxin.com/content/2014-11/05/content_4703256.htm (責任編輯：鑫報)
