規(guī)范地方金融市場秩序?qū)ｍ?xiàng)行動啟動
我省向民間高利貸“亮劍”
大西北網(wǎng)6月7日訊 據(jù)鑫報(bào)報(bào)道： 記者昨日從省工信委獲悉， 我省啟動規(guī)范地方金融市場秩序?qū)ｍ?xiàng)行動。從本月起，將對全省地方金融市場秩序進(jìn)行全面檢查，重點(diǎn)檢查擔(dān)保公司、典當(dāng)行、小額貸款公司和投資公司合規(guī)經(jīng)營情況。堅(jiān)持整頓與規(guī)范相結(jié)合，全面、準(zhǔn)確地掌握我省高利貸、非法集資、地下錢莊等地方金融市場風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀，從而維護(hù)正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序，促進(jìn)小微金融機(jī)構(gòu)和投資公司規(guī)范發(fā)展。同時(shí)，對民間高利貸、地下錢莊將堅(jiān)決予以打擊和查處，保護(hù)公民合法權(quán)益。
據(jù)了解，前期，我省各市（州）政府職能部門已結(jié)合各自職能權(quán)限，系統(tǒng)地對擔(dān)保公司、典當(dāng)行、小額貸款公司和投資公司合規(guī)經(jīng)營情況進(jìn)行檢查；甘肅銀監(jiān)局各銀監(jiān)分局也對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)給相關(guān)公司提供虛假銀行對賬單、資信證明等違規(guī)行為進(jìn)行了一次整頓清查。 根據(jù)《關(guān)于開展加強(qiáng)擔(dān)保監(jiān)管規(guī)范地方金融市場秩序?qū)ｍ?xiàng)行動的通知 》，本月起省政府金融辦、省工信委、省商務(wù)廳和省工商局將在市（州）自查的基礎(chǔ)上，對各自監(jiān)管的小額貸款公司、擔(dān)保公司、典當(dāng)行和投資公司進(jìn)行全面檢查，對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，視不同情節(jié)采取警告、限期整改、停業(yè)整頓、罰款、吊銷經(jīng)營許可證等處理方式。截止8月10日前，省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組將組成聯(lián)合檢查組，對各市（州）清理整頓情況進(jìn)行專項(xiàng)抽查，并綜合匯總分析各地檢查整改情況，提出切實(shí)可行的處理意見。
對專項(xiàng)檢查中發(fā)現(xiàn)的案件和問題隱患，我省將加大查處力度，早處置、早解決、早結(jié)案，切實(shí)提高非法金融案件的執(zhí)行率。同時(shí)，強(qiáng)化對發(fā)現(xiàn)的非法集資主要形式的分析研究，及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，完善政策規(guī)定，逐步構(gòu)建疏堵并舉、防治結(jié)合的綜合治理長效機(jī)制。與此同時(shí)， 我省還將組織相關(guān)部門充分利用報(bào)刊、電視、廣播、互聯(lián)網(wǎng)等媒體手段，宣傳依法懲處非法集資的法律法規(guī)，通報(bào)非法集資的新形式和新特點(diǎn)，提示風(fēng)險(xiǎn)，提高社會公眾的風(fēng)險(xiǎn)意識和識別能力，引導(dǎo)其遠(yuǎn)離非法集資。
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加強(qiáng)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管
我省將實(shí)行協(xié)議銀行驗(yàn)資制度
鑫報(bào)訊 記者獲悉，省工信委下發(fā)《關(guān)于對融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)驗(yàn)資資金監(jiān)管的通知》。為進(jìn)一步加強(qiáng)對新設(shè)或增資融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)（以下簡稱“擔(dān)保機(jī)構(gòu)”）驗(yàn)資資金的監(jiān)督管理，防范虛假驗(yàn)資、抽逃資金等違法違規(guī)行為，我省將實(shí)行協(xié)議銀行驗(yàn)資制度。確定中國農(nóng)業(yè)銀行甘肅省分行、中國建設(shè)銀行甘肅省分行作為我省擔(dān)保機(jī)構(gòu)驗(yàn)資的協(xié)議銀行（以下簡稱“協(xié)議銀行”）。今后，擔(dān)保機(jī)構(gòu)驗(yàn)資須選擇協(xié)議銀行轄內(nèi)開辦對公業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)開立驗(yàn)資臨時(shí)賬戶，接受監(jiān)管。而協(xié)議銀行需按照監(jiān)管要求承辦全省擔(dān)保機(jī)構(gòu)驗(yàn)資資金的監(jiān)管工作，并向省市工信委提供查詢服務(wù)。
據(jù)了解，今后，我省擔(dān)保機(jī)構(gòu)驗(yàn)資（新設(shè)驗(yàn)資和增資驗(yàn)資兩種）時(shí)，均需在協(xié)議銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)開立驗(yàn)資臨時(shí)賬戶；繳存驗(yàn)資資金。股東將貨幣出資的注冊資本金存入驗(yàn)資臨時(shí)賬戶，協(xié)議銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)審查資金是否來源于擔(dān)保機(jī)構(gòu)股東賬戶（不得由第三方代墊資金，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外），按照出資的金額為相關(guān)機(jī)構(gòu)出具“驗(yàn)資詢證函”；辦理營業(yè)執(zhí)照。擔(dān)保機(jī)構(gòu)持省工信委頒發(fā)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證、批復(fù)文件及其他相關(guān)資料到登記管理部門辦理營業(yè)執(zhí)照，在登記管理部門核發(fā)營業(yè)執(zhí)照之前，協(xié)議銀行及其驗(yàn)資臨時(shí)賬戶所在營業(yè)機(jī)構(gòu)要實(shí)時(shí)監(jiān)控?fù)?dān)保機(jī)構(gòu)驗(yàn)資臨時(shí)賬戶的資金，嚴(yán)禁支取；開設(shè)基本存款賬戶。對于新設(shè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)，經(jīng)登記管理部門核準(zhǔn)登記后，辦理、申領(lǐng)《組織機(jī)構(gòu)代碼證》、《稅務(wù)登記證》、《信用代碼證》，持上述證照和營業(yè)執(zhí)照、機(jī)構(gòu)印章等資料到人民銀行辦理《開戶許可證》、開設(shè)基本存款賬戶。
當(dāng)新設(shè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)開設(shè)基本存款賬戶后，協(xié)議銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)依據(jù)人民銀行基本戶《開戶許可證》將驗(yàn)資資金從驗(yàn)資臨時(shí)賬戶轉(zhuǎn)入基本存款賬戶。增資擔(dān)保機(jī)構(gòu)在登記管理部門辦理完?duì)I業(yè)執(zhí)照變更登記后，協(xié)議銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)依據(jù)登記管理部門核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件，將驗(yàn)資資金從驗(yàn)資臨時(shí)賬戶轉(zhuǎn)入基本存款賬戶；當(dāng)擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立或增資未被核準(zhǔn)同意等情形，經(jīng)省工信委同意，方可向銀行申請注銷驗(yàn)資臨時(shí)賬戶并退回繳存驗(yàn)資資金，協(xié)議銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)按出資的原路徑退還機(jī)構(gòu)投資人。
另悉，從今年8月1日開始，協(xié)議銀行開發(fā)的專門用于監(jiān)控?fù)?dān)保機(jī)構(gòu)驗(yàn)資資金的網(wǎng)上在線查詢系統(tǒng)將正式在我省投入運(yùn)行，省市工信委可利用協(xié)議銀行在本單位設(shè)置的查詢端，查詢轄內(nèi)擔(dān)保機(jī)構(gòu)驗(yàn)資臨時(shí)賬戶資金流水明細(xì)及余額信息。
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