7月15日，在青年路，一家非法投資擔保公司被警方查封。（記者 劉志龍攝）

    大西北網7月17日訊 據亞心網報道 10萬元放在銀行一年利息大約3000元，放在投資擔保公司是15000元。在“高息”的誘惑下，烏魯木齊不少市民把養(yǎng)老金、兒女的存款全都投給了投資擔保公司。天上會掉“餡餅”嗎？

    16日，被逮捕的新疆中新利華投資擔保有限責任公司（以下簡稱中新利華）法人宋某自曝了高息內幕。

    兩千萬注冊資金只是過個手

    44歲的宋某，河南省伊川縣人，跑過運輸，經營過耐火材料廠，做過小生意。2013年，看到有些老鄉(xiāng)在內地開投資擔保公司掙了錢，宋某開始籌劃如何“富起來”。

    2013年10月，宋某來到烏魯木齊，并于11月注冊成立中新利華。

    公司注冊資金兩千萬，錢是從洛陽朋友那借的，他通過代辦公司辦理注冊手續(xù)。宋某支付代辦公司8萬元，兩千萬注冊資金被朋友抽走。“兩千萬只是在這過個手。”宋某說。

    手續(xù)辦完，宋某開始招聘員工，除了出納樂樂是他的伊川老鄉(xiāng)外，經理、會計、業(yè)務員都從烏魯木齊招聘。

    經理每月4000元，員工2600元，業(yè)務提成千分之二，一個季度一結算。2014年春節(jié)過后，公司正式開張營業(yè)。

    宋某讓公司業(yè)務員帶上公司印制好的宣傳冊到大街上發(fā)放宣傳，吸引群眾存款，再將錢轉借給需要資金的公司企業(yè)，從中收取高額利息。
   投資人見不到借錢人

業(yè)務員告訴投資人，借款的伊川縣華光礦山公司信譽和效益都很好，每年都有500萬元~600萬元的收入，這次向社會籌集資金，是為了擴大經營，很快就能把投資的錢收回來。

如果投資人同意投資，中新利華公司人員就會給投資人出具《承諾函》，承諾若借款方伊川縣華光礦山公司在借款期滿后不能按時還款，中新利華將在借款到期之日起三日內，無條件代為償還全部應付款項。

按照合同約定，分別以投資期限1個月、3個月、6個月、12個月給投資人支付千分之十到千分之十五的利息，一月一結。投資人通過現金或刷卡方式進行投資。簽訂三方協(xié)議后，不允許投資人和借款公司工作人員見面。投資人所簽合同上的借款公司公章和法人印章，都是宋某等人事先蓋好。

據宋某交代，伊川縣華光礦山公司是他借用弟媳婦的身份證，委托代辦公司注冊成立的，沒有開展過任何經營項目。華光礦山公司的公章和法人印章都在宋某手里。投資人的錢到賬后，宋某會通過轉賬的方式轉給需要錢的朋友，從中賺取高額利息。

超八成受害人都是中老年

據辦案民警介紹，被騙的104名投資人中，中老年人占到80%以上，一部分受害人還在其他幾家投資擔保公司進行了投資。他們拿出的是自己的養(yǎng)老錢，還有兒女結婚的錢……

宋某常給客戶發(fā)放清油、餐巾紙、洗潔精等小物品，定期組織投資20萬元以上的大額投資者去河南省伊川縣參觀，機票、住宿、吃飯所有費用全包。

但所謂 “廠房”并非華光礦山公司所有，而是嫌犯朋友公司的廠房，華光礦山公司廠房其實就是租用村上的一塊荒地。

宋某自稱，他只有4000元工資，伙食費600元，沒有提成，那么非法集資款都到哪兒去了？

宋某說，一部分償還前期注冊公司及裝修、購置辦公家私的借款，公司的日常開銷及員工工資也從這里出。大部分資金用來給投資人支付月息，或以2%~3%的月息放貸。

宋某還是烏魯木齊另外一家投資擔保有限公司的股東，占有該擔保公司20%的股權。

截至5月13日，該公司與104名投資人簽訂139份《資產管理合同》，募集資金898萬元，給投資人返利超過23萬元。案發(fā)后，警方扣押涉案贓款286萬余元，還有588萬余元被宋某放了高利貸，警方正在全力追繳中。

據宋某交代，自己也常常睡不著覺。因為錢放了高利貸，一旦回款出現問題，資金鏈斷了，到時連利息都還不上，自己只能“跑路”了。

另外，為了充門面，他們將投資人的一部分錢購買了高檔車，對公司進行豪華裝修……其實“高息”運作只能維持一年光景，最終極少有人能回本。

目前，宋某因涉嫌集資詐騙已被檢察機關批準逮捕。
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烏魯木齊67家擔保公司 涉嫌非法集資被查處

因涉嫌非法吸收公眾存款，首府67家投資擔保公司被查處，涉案金額達4.53億元，113人被刑事拘留。

7月16日，來自烏市公安局經偵支隊消息稱，經過半年時間的摸排，初步發(fā)現首府有67家投資擔保公司涉嫌非法吸收公眾存款，而這些公司營業(yè)地點大多集中在商業(yè)中心、大型居民小區(qū)、繁華街道的門面房，裝修豪華，法人全都來自河南伊川縣。

經調查得知，2013年7月至今年5月，這67家投資擔保公司以手機短信、推介會、宣傳單、介紹會等方式，向不特定群體進行投資宣傳，非法吸收儲戶資金達4.53億元。

該團伙通過收取現金、銀行卡轉賬、POS機刷卡等方式吸收資金，后轉入個人賬戶，少數資金用于店面裝修、個人消費，大部分涉案資金通過銀行轉賬方式轉移到河南伊川縣個人賬戶上，用于發(fā)放高利貸。

公安機關現場扣押現金302.3萬元，凍結資金957.4萬元，扣押借款合同1306份。截至目前，刑事拘留113人，追繳現金1.18億元，挽回經濟損失1.41億元。

據烏魯木齊市工商局提供的數據顯示，目前全市共有投資擔保公司218家。

又訊上月底，庫爾勒市公安局經偵大隊對庫爾勒市的投資擔保公司進行調查時，發(fā)現有10家投資擔保公司涉嫌非法吸收公眾存款。

警方在調查新疆天地輝煌投資擔保有限公司時發(fā)現，公司3月18日成立后，向市民承諾每月1.2%至1.3%的利息，向47名市民吸收了552萬元，該公司再將存款以每月1.8%的利息借給內地公司從中牟利。

查獲的10家公司，已非法吸收公眾存款一個億，受害人達千余人，涉案7人已被刑事拘留。

警方提示

法律法規(guī)明確規(guī)定：向公眾吸收資金承諾在一定期限內還本付息活動只有銀行具有資質，其他任何公司和個人向民間吸收資金且向外放貸的行為都是非法的。所以，群眾遇到投資擔保公司、典當行、小額貸款公司、第三方中介機構等采用推介會、講座、傳單、手機短信以及其他變相公開方式進行介紹、許諾固定回報面向公眾吸收資金的行為，應當提高警惕。
http://news.iyaxin.com/content/2014-07/17/content_4629148_3.htm