我們積極穩(wěn)妥發(fā)展各類金融市場，全面推進(jìn)貨幣、債券、期貨、保險(xiǎn)、外匯和黃金等市場建設(shè)。債券市場規(guī)模迅速擴(kuò)大，2011年末，各類企業(yè)債券余額達(dá)4.9萬億元，位居世界前列。期貨市場穩(wěn)步發(fā)展，覆蓋農(nóng)產(chǎn)品、金屬、能源、化工和金融等領(lǐng)域的期貨品種體系初步形成。保險(xiǎn)市場快速發(fā)展，2011年前11個(gè)月保費(fèi)收入1.3萬億元，是2006年同期的2.6倍。外匯市場交易主體增加，產(chǎn)品不斷創(chuàng)新。金融市場基礎(chǔ)設(shè)施不斷完善，支付清算體系效率明顯提高。我國已基本形成功能相互補(bǔ)充、交易場所多層次、交易產(chǎn)品多樣化的金融市場體系，配置資源和服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力不斷增強(qiáng)。
(三)穩(wěn)步推動(dòng)人民幣匯率形成機(jī)制和利率市場化改革，人民幣國際地位明顯提升。2005年7月21日，我們按照主動(dòng)性、可控性、漸進(jìn)性原則，啟動(dòng)人民幣匯率形成機(jī)制改革，實(shí)行以市場供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制度。在國際金融危機(jī)沖擊十分嚴(yán)重的時(shí)候，我們保持人民幣匯率基本穩(wěn)定，不參與競爭性貶值，為抵御危機(jī)沖擊、促進(jìn)全球金融穩(wěn)定和經(jīng)濟(jì)再平衡發(fā)揮了積極作用。我們始終堅(jiān)持平穩(wěn)釋放升值壓力，保持人民幣匯率處于相對(duì)合理水平，將負(fù)面影響降到最低。截至2011年11月末，人民幣對(duì)美元累計(jì)升值30.4%，實(shí)際有效匯率升值28.6%，目前人民幣匯率呈現(xiàn)雙向浮動(dòng)態(tài)勢(shì)。人民幣匯率形成機(jī)制改革，有力促進(jìn)了我國外貿(mào)結(jié)構(gòu)、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級(jí)，促進(jìn)了國際收支基本平衡，為推進(jìn)人民幣資本項(xiàng)目可兌換奠定了重要基礎(chǔ)。經(jīng)常項(xiàng)目順差占國內(nèi)生產(chǎn)總值的比重持續(xù)降低。我國與14個(gè)國家和地區(qū)簽署了總額為1.3萬多億元人民幣的雙邊本幣互換協(xié)議，跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算金額達(dá)到2.6萬億元，人民幣國際地位明顯提升。這充分證明中央確定的匯改原則、策略是正確的，符合我國國情和國家利益。
我們有序推進(jìn)利率市場化改革，放寬了人民幣貸款利率上限和存款利率下限，放開外幣存貸款利率，建立貨幣市場基準(zhǔn)利率體系，利率在優(yōu)化資源配置和貨幣政策傳導(dǎo)中的作用進(jìn)一步顯現(xiàn)。
(四)加強(qiáng)和改善金融宏觀調(diào)控，有力促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)較快發(fā)展。我們堅(jiān)持正確把握金融宏觀調(diào)控的方向、力度和節(jié)奏，綜合運(yùn)用利率、匯率、存款準(zhǔn)備金率和公開市場操作等工具，促進(jìn)貨幣信貸合理增長，調(diào)整優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，較好地處理了金融支持經(jīng)濟(jì)發(fā)展、控制通貨膨脹與防范金融風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系。特別是面對(duì)突如其來的國際金融危機(jī)沖擊，我們果斷實(shí)施積極的財(cái)政政策和適度寬松的貨幣政策，推動(dòng)了我國經(jīng)濟(jì)率先企穩(wěn)回升。隨后又針對(duì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中出現(xiàn)的新情況新問題，適時(shí)調(diào)整貨幣信貸政策，并與其他政策協(xié)調(diào)配合，在保持經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)較快發(fā)展的同時(shí)，扭轉(zhuǎn)了一度出現(xiàn)的物價(jià)過快上漲勢(shì)頭。我國金融宏觀調(diào)控的科學(xué)性、前瞻性和有效性顯著提高。
(五)不斷提高金融監(jiān)管的專業(yè)性和有效性，有力保障了我國金融安全穩(wěn)定。我們立足基本國情，不斷完善銀行、證券、保險(xiǎn)分業(yè)監(jiān)管體制，加強(qiáng)金融監(jiān)管協(xié)調(diào)。積極借鑒國際監(jiān)管理念和標(biāo)準(zhǔn)，改進(jìn)監(jiān)管方式和手段，突出合規(guī)監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管，對(duì)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)隱患早發(fā)現(xiàn)、早干預(yù)，監(jiān)管的有效性明顯增強(qiáng)。強(qiáng)化市場基礎(chǔ)性制度建設(shè)，推動(dòng)完善企業(yè)公司治理，金融機(jī)構(gòu)和上市公司的規(guī)范運(yùn)作水平得到提升。設(shè)立證券投資者保護(hù)基金、期貨投資者保障基金和保險(xiǎn)保障基金，初步建立市場化的風(fēng)險(xiǎn)救助機(jī)制。有效化解一些高風(fēng)險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)隱患，查處了一批內(nèi)幕交易、非法集資、地下錢莊、洗錢等違法違規(guī)案件。我們提請(qǐng)全國人大常委會(huì)修訂了保險(xiǎn)法，修訂了外匯管理?xiàng)l例，制定了證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例、證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條例、期貨交易管理?xiàng)l例，較為全面系統(tǒng)的金融法律制度基本形成。金融監(jiān)管工作的強(qiáng)化，對(duì)維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)金融安全、防范國際金融危機(jī)帶來的風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)揮了重要保障作用。
(六)不斷深化金融對(duì)外開放，我國金融業(yè)的國際地位和話語權(quán)得到提升。十年來，我們?nèi)媛男屑尤胧蕾Q(mào)組織承諾，堅(jiān)持“引進(jìn)來”、“走出去”，大幅提高金融業(yè)市場開放度，有力促進(jìn)了國內(nèi)金融業(yè)經(jīng)營理念、管理方式轉(zhuǎn)變，提高了經(jīng)營管理水平。在華外資金融機(jī)構(gòu)規(guī)模擴(kuò)大，中資金融機(jī)構(gòu)境外市場業(yè)務(wù)穩(wěn)步拓展。我們有序推進(jìn)人民幣資本項(xiàng)目可兌換，促進(jìn)貿(mào)易投資便利化，取消強(qiáng)制結(jié)售匯制度，加強(qiáng)和改進(jìn)外匯儲(chǔ)備經(jīng)營管理，拓展外匯儲(chǔ)備運(yùn)用渠道和方式。穩(wěn)步推進(jìn)股票市場、債券市場對(duì)外開放，實(shí)施合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者、境外機(jī)構(gòu)投資者制度。我們還不斷加強(qiáng)金融對(duì)外合作，積極參與國際經(jīng)濟(jì)金融治理機(jī)制建設(shè)。 (責(zé)任編輯：鑫報(bào))
