隨身攜帶29萬(wàn)現(xiàn)金的劉維寧在金華落網(wǎng)。(圖片來(lái)源：廣州日?qǐng)?bào))
城商行風(fēng)控問(wèn)題再次被拷問(wèn)。
2月8日，浙江金華警方對(duì)外透露，已抓獲公安部列為A級(jí)逃犯的原煙臺(tái)市某銀行支行行長(zhǎng)劉維寧。劉維寧自2011年4月至2012年1月，多次將該行庫(kù)存銀行承兌匯票取走，涉案金額高達(dá)4.36億元。
新華社援引煙臺(tái)市公安部門(mén)的說(shuō)法稱(chēng)，劉維寧涉嫌挪用資金和非法出具金融票證。一位城商行支行行長(zhǎng)受訪時(shí)分析，劉維寧的行為可能有兩種操作方式，一是 挪用抵押在支行的承兌匯票；二是勾結(jié)外部企業(yè)，開(kāi)出承兌匯票來(lái)套現(xiàn)資金。作案人套出資金后，一般是拿去放高利貸或者其他投資，等匯票到期之前，把錢(qián)收回來(lái) 填補(bǔ)窟窿，這樣就不容易被發(fā)現(xiàn)，與保證金被挪用的道理相似。
“無(wú)論如何，都反映了銀行內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)管控存在問(wèn)題。”該支行行長(zhǎng)認(rèn)為。記者通過(guò)調(diào)查了解到，劉維寧曾是煙臺(tái)銀行勝利路支行行長(zhǎng)。更特別的是，記者從 該行年報(bào)披露的情況發(fā)現(xiàn)，煙臺(tái)銀行從2005年到目前，高管名單中一直沒(méi)有行長(zhǎng)一職，都是由副行長(zhǎng)主持工作。一位銀監(jiān)人士認(rèn)為，從公司治理結(jié)構(gòu)上看，這樣 的設(shè)置明顯存在缺陷。
涉案4.36億元
銀行組織對(duì)部分支行行長(zhǎng)進(jìn)行強(qiáng)制性崗位交流，在辦理交接時(shí)發(fā)現(xiàn)劉維寧不知去向，隨即在現(xiàn)場(chǎng)核對(duì)，發(fā)現(xiàn)部分票據(jù)賬實(shí)不符。
2月8日，浙江金華警方通報(bào)稱(chēng)，7日下午1時(shí)許，被公安部列為A級(jí)逃犯的劉維寧在金華火車(chē)西站因拒不出示身份證，神色慌張，引起了警方懷疑，最終落網(wǎng)。當(dāng)時(shí)他身上還攜帶了29萬(wàn)現(xiàn)金。
劉維寧因取走該行高達(dá)4.36億元的承兌匯票而涉嫌挪用資金和非法出具金融票證。銀行承兌匯票是由在承兌銀行開(kāi)立存款賬戶(hù)的存款人出票，向銀行申請(qǐng) 并經(jīng)銀行審查同意承兌的，保證在指定日期無(wú)條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)，對(duì)出票人簽發(fā)的商業(yè)匯票進(jìn)行承兌是銀行基于對(duì)出票人資信的認(rèn)可而給 予的信用支持。“對(duì)于承兌匯票而言，這一金額也已經(jīng)是相當(dāng)大的了。”某農(nóng)商行資金業(yè)務(wù)部人士表示。
新華社2月8日援引煙臺(tái)市公安部門(mén)的消息稱(chēng)，該銀行按照監(jiān)管要求，組織對(duì)部分支行行長(zhǎng)進(jìn)行強(qiáng)制性崗位交流，在辦理交接時(shí)發(fā)現(xiàn)劉維寧不知去向。經(jīng)現(xiàn)場(chǎng)核對(duì)，發(fā)現(xiàn)部分票據(jù)賬實(shí)不符，于是公安機(jī)關(guān)立即介入立案。
事實(shí)上，就在案發(fā)后的1月30日晚，劉維寧已經(jīng)駕車(chē)逃離煙臺(tái)，隨后竄入浙江。2月2日，煙臺(tái)市公安局對(duì)劉維寧以挪用資金罪立案?jìng)刹椴⑿淌戮辛羯暇W(wǎng)。劉沒(méi)有想到公安機(jī)關(guān)的動(dòng)作如此快，早有天羅地網(wǎng)在浙江等待著他的到來(lái)。
記者調(diào)查證實(shí)， 劉維寧正是煙臺(tái)銀行原勝利路支行行長(zhǎng)。2月8日下午，記者以客戶(hù)身份致電勝利路支行，該支行工作人員了解來(lái)意后，顯得比較謹(jǐn)慎，表示可以找現(xiàn)任支行行長(zhǎng)了解情況，但記者撥打后者的辦公電話一直無(wú)人接聽(tīng)。
隨后，記者致電煙臺(tái)銀行一位高管了解案件的進(jìn)展，但他表示還不能給出案件的詳細(xì)情況。
煙臺(tái)銀行的前身為煙臺(tái)市商業(yè)銀行，成立于1997年11月，是在煙臺(tái)市區(qū)12家城市信用社基礎(chǔ)上，組建成立的地方性股份制商業(yè)銀行，注冊(cè)資本金達(dá)20億元。
2008年1月，煙臺(tái)銀行引進(jìn)香港恒生銀行作為戰(zhàn)略股東，按照煙臺(tái)銀行的設(shè)想，主要與外資股東在風(fēng)險(xiǎn)管理、零售銀行、中小企業(yè)貸款、業(yè)務(wù)創(chuàng)新、員工培訓(xùn)等多個(gè)領(lǐng)域展開(kāi)合作。
2010年報(bào)顯示，恒生銀行持股20%，為單一大股東，永隆銀行持股4.99%，位列第三大股東。
與眾多城商行走過(guò)的路一樣，在引入資本后，接著煙臺(tái)銀行開(kāi)始區(qū)域化擴(kuò)張。截至2010年末，煙臺(tái)銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)總數(shù)為73家，總資產(chǎn)為291.2億元，凈利潤(rùn)為1.87億元。
至于該案件將給銀行帶來(lái)多少損失，上述煙臺(tái)銀行高管強(qiáng)調(diào)，由于是銀行承兌匯票，而不是卷走現(xiàn)金，損失應(yīng)該沒(méi)有4.36億元那么大。
此外，記者翻閱煙臺(tái)銀行2005年以來(lái)的年報(bào)，發(fā)現(xiàn)其高管名單中一直沒(méi)有設(shè)立行長(zhǎng)一職。
2006年，煙臺(tái)銀行董事長(zhǎng)莊永輝提議李永平擔(dān)任副行長(zhǎng)，主持行長(zhǎng)工作，但是一直到2010年，李永平都沒(méi)有轉(zhuǎn)正。恒生銀行入駐后，在2010年的 高管名單中共占有3席，分別是兩位副行長(zhǎng)和一位首席風(fēng)控官。有意思的是，由恒生銀行提名的歐恩陶也只是擔(dān)任副行長(zhǎng)，主持經(jīng)營(yíng)層面的工作。
